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明星理财也被套!卫士君教你看懂私募基金真相

金融防骗卫士2018-10-12 07:47:26


近日,媒体曝出数百投资人把巨额资金投入六宝基金理财产品,最后却发现所投资金不知所踪。

女星买六宝基金理财产品无法兑付


  近日,媒体曝出著名女星金巧巧花数百万元买了六宝基金理财产品,包括她在内的数百投资者的巨额资金都无法兑付。年初的时候,六宝(北京)投资基金管理有限公司就已被证监会通报违规。


  其实,这并非个案。私募行业内部乱象已非一朝一夕,就在今年5月23日,中基协公布了第六批疑似失联私募机构名单,共有7家。


  这一名单中,不乏一些已经出现违约兑付危机的私募基金公司,如望洲资产管理(上海)有限公司实际控制人杨卫国旗下的望洲财富投资管理有限公司,目前已经被警方以涉嫌非法吸收公众存款罪立案调查。此外,上海炳恒也深陷兑付危机。


  截至5月16日,已有31家私募机构被正式列入失联机构名单中。


  近年来,私募基金行业发展迅猛,吸引了不少普通投资者,更有一些所谓颇有经济头脑的明星也踊跃投资,但行业里鱼龙混杂有问题平台跑路风险也日渐凸显,可谓行业乱象频发。


我们先来了解下私募基金的6大乱象。


1.违规宣传不谈风险。未严格执行合格投资者标准,向不具有风险识别能力的投资者推荐产品;在互联网销售平台公开、虚假和误导宣传;将线下发行的私募基金产品通过线上向非特定对象宣传和销售。而根据中国证券投资基金业协会(中国基金业协会)发布的《私募投资基金募集行为管理办法》,私募基金销售的对象有入门门槛,而且推荐时必须提示风险。


2.违规拆分转让。以金融创新为名,通过互联网平台拆分私募基金份额或者以“拆分私募基金收益权”等模式,将相关主体持有的私募基金份额或其他收益权转让给平台投资者。合格的投资者投资单个私募基金金额都不低于100万元,也就是说基金公司和代销机构不能将这100万元的份额拆分销售给多人。


3.私募基金公司兼营P2P、股权众筹等非私募基金业务。


4.售卖“飞单”。销售不是本机构或者不是本机构授权销售的产品。


5.没有有效保障投资者资金安全、挪用或者侵占募集资金,涉嫌欺诈。


6.未登记备案开展私募基金业务。正规的基金公司或者有销售资格的机构都是可以在监管机构查询的。


作为投资人,该如何有效识别“伪私募基金”呢?


这些披着“私募”外衣的非法集资案件,有什么新特点能让日渐精明的老百姓在投资理财时仍然一再中招呢?事实上,“私募”并没有老百姓想象的那么神秘,只要牢记“私募”和“非法集资”的区别,大家就可以辨明真伪。


卫士君这就为大家送上四大招,助你识别真假私募。


1.不得公开募集。

公司制、合伙制股权投资基金、股权投资基金管理公司(企业),在章程或合伙协议中应明确规定:不得以任何方式公开募集和发行基金。这条规定是对于私募股权投资基金与非法集资类犯罪最根本的区别。


2.单个投资者投资额不得少于百万。

一般而言,私募基金的对象是少数的特定投资者,且对这些投资者一般门槛较高,参与的资金量要有一定规模。在非法集资类犯罪的实施中,一般不会对投资者设置如此高的资金投入限制。


3.不会向投资人许诺高比例保底收益。

投资人在私募股权投资基金中既然为“投资”,则必然具有风险性。投资到期或者满足一定条件后通过上市、出让、股票回购、卖出期权等方式实现资金的回转,可能盈利,也可能亏损。而不是简简单单的“投资→定期→收益”模式,在签订私募股权投资合同过程中也不应有明确的还本付息或者给付确定回报的约定。如果私募基金的发起人向投资人许诺高比例的保底收益,那么则可能涉嫌非法集资。


4.人数限定。

人数多少是区分是否属于非法集资的关键点。对于私募股权投资基金及其管理公司的投资人数有着严格的限制:

  • 以股份公司设立的,投资者人数(包括法人和自然人)不得超过200人;

  • 以有限公司形式设立的,投资者人数(包括法人和自然人)不得超过50人;

  • 以合伙制形式设立的,合伙人人数(包括法人和自然人)不得超过50人。

  • 超过人数限制的,都很可能构成非法集资类犯罪。


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