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刚刚,5月26号的基金从业资格证考试原题公布(最新版),点击查看.

诺信金融课程2020-06-29 10:04:50

        5月26号的基金从业考试今天已经结束了,根据诺信教育课程培训的学员反馈,我们整理除了部分证券投资基金基础知识的考试真题,此真题完全来自考试题库,百分百原汁原味,对大家以后考试具有参考意义。


                                                   证券投资基金基础知识真题       

1、甲投资者持有一张面额为100,期限为3年,票面利率为6%,每年付息一次的债权,则甲投资者未来3年收到的现金流为(    )

A.66,106       B.612118           C.61218            D.612100

答案:

2. 关于均值,中位数与分位数,以下说法错误的是(   

A. 对于一组数据来说,中位数是大小处于正中间位置的那个数值

B. 有些时候,一组数据的均值与中位数相等

C. 中位数就是上50%分位数

D. 投资管理领域中,均值经常被用来作为评价基金经理业绩的基准

答案:

3. 某债权面值为500元,每年支付利息30元,期限为2年,市场价格为482.17元,则该债券的到期收益率为(    )

A.6%            B.8%             C.9%               D.7%

答案:

4. 预期损失的局限性在于(    

A. 需要获取足够多的收益低于目标的数据

B. 无法度量整个区域的风险情况

C. 只能衡量损失的大小,而不能衡量损失发生的可能频率

D. 无法体现那些将来发生但没有再历史数据中体现的情景

答案:

5. 关于债权通过膨胀风险,以下表述错误的是(   

A. 一般来说,零息债券的通货膨胀风险大一浮动利率债权

B. 浮动利率债权因其利率是浮动的,因此不会面临通货膨胀风险

C. 通货膨胀使得物价上涨,债权持有者获得的利息和本金的购买力下降

D. 一般来说,固定利率债券的通货膨胀风险大于浮动利率债券

答案:

6. 已知AB两只债券目前的价格分别为PaPb,若Pa=Pb,且二者久期相等,但债券A的凸性要大于债券B。当两只债券的收益率出现以下何种情况时,方能使Pa小于Pb?(   )

1. 两只债券收益率同时上升或者下降一个单位

2. 债券A的收益率下降一个单位,债券B收益率上升一个单位

3. 债券A收益率上升一个单位,债券B收益率下降一个单位

A.3             B.1               C.2               D.13都可以

答案:

7. 风险价格(VaR)估算方法你是模拟法有其局限性,VaR所选用的历史保本期间十分重要。以下对历史模拟法选用测算区间说法正确的是(   )

A. 所选用的历史区间与测算区间需要完全一致,时间间隔越远越好

B. 所选用的历史区间与测算区间不需要一致,时间间隔越远越好

C. 所选用的历史区间与测算区间大致相同,时间间隔越近越好

D. 所选用的历史区间与测算区间需要完全一致,时间间隔越近越好

答案:

根据下表回答问题:


基金A

基金B

基金组合

股票1

19%

20%

20%

股票2

21%

40%

20%

股票3

31%

20%

30%

股票4

29%

20%

30%

8. 基金A最有可能是(    )

A. 指数基金         B。保本基金        C.债券基金          D.货币基金

答案:

9. 基金B的主动比重是(    )

A.10%               B.30%             C.40%             D.20%

答案:

10. 关于复利终值系数(FV,6%8),下列说法错误的是(   )

A.6%是指单利

B. FV,6%8=1/((PV,6%8

C. 8是指期数

D. FV,6%8=(1+6%)8次方

答案:

11. 投资交易过程中的操作风险可来自(    

1. 人员      2.流程           3.系统          4.外部因素

A.23

B.1,2,3

C.1234

D.14

答案:

12. 资金融出方既可以获得债券回购期间的利息收入,又可以获得回购期间债券的所有权和使用权的债券结算业务类型是(    

A. 现券业务

B. 买断式回购业务

C. 债券远期交易

D. 质押式回购业务

答案:

13. 在技术分析方法中,认为股票价格的变化变现为长期,中期,短期趋势的理论属于(   

A. 过滤法则

B. 道氏理论

C. 相对强弱理论体系

D. 量价理论体系

答案:

14. 基金托管人对基金资产估值负有(     )义务

A. 监督

B. 复核

C. 披露

D. 直接估值

答案:

15. 王先生通过分析宏观经济形式和国家产业政策,认为医疗行业具有较大发展前景,于是通过购买医药ETF基金以加大对医疗行业证券投资,王先生的策略为(    )

①.自上而下策略

②.自下而上策略

③.主动投资策略

④.被动投资策略

A. ①④        B。②④           C.①③             D.②③

答案:

16. 已知某公司的净资产收益率是15%,销售利润率是5%,总资产周转率是2,那么该公司的负债权益比是(    )

A.0.16           B.0.5            C.1.5               D.0.33

答案:

17. 关于股票的票面价值,说法错误的是(    

A. 股票票面价值对初次发行时的定价有一定参考意义

B. 溢价发行时,募集资金小于股本的总和

C. 发行时,面值的总和部分计入股本,超额部分资本公积

D. 以面值发行的股票称之为平价发行

答案:

18. 关于政府债券的表述,错误的是(    

A. 地方政府债可以由地方政府自主发行

B. 地方政府债可以由中央财政代理发行

C. 我国政府债券包括国债和地方政府债

D. 国债可以由地方政府代理发行

答案:

19. 在半强有效市场中,一下股票投资操作无效的是(   

①.根据技术分析

②.根据基本面分析

③.根据内部信息

④.根据公告信息

A. ①②③       B.①②④             C.①②③④     D.②③④

答案:

20. 主动投资的目标不包括(    

A. 提高信息比率

B. 缩小跟踪误差

C. 缩小主动风险

D. 扩大主动收益

答案:

21. 一下资产负债表项目中,应在资产项下列示的是(   

A. 预收账款

B. 预付账款

C. 资本公积

D. 应付账款

答案:

22. 关于保险资金投资表述错误的是(    

A. 财产险通常投资于低风险资产

B. 通常寿险公司的投资期限比产险的投资期限长

C. 保险资金投资范围不包括不动产

D. 保险资金的主要来源是保费收入

答案:

23. 基金份额净值是计算投资者申购赎回基金的基础,那么基金份额净值是通过以下哪种公式得出(    

A. 总资产/前日基金份额

B. 资产净值/前日基金份额

C. 资产净值/当日基金份额

D. 总资产/当日基金份额

答案:

24. 关于利率互换和货币互换的描述,正确的是(    

A. 货币互换的合约双方互换的是不同币种为单位的利率

B. 利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相等经济价值的现金流

C. 利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率

D. 货币互换的合约的一方具有货币交换的权利,而没有货币交换的义务

答案:

25. 关于债券型基金与货币市场基金,一下说法正确的是(    

A. 根据目前法规,封闭式债券基金的杠杆率上限为200%

B. 根据目前法规,货币基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的40%

C. 根据目前罚跪,货币基金平均剩余期限的上限为240

D. 债券基金的投资组合久期越长,面临的利率风险越小

答案:

26. 机构投资者在发生下列行为且取得收入时哪项暂不纳入企业所得税征收范围(    

A. 机构投资者在境内买卖基金份额获得的差价收入

B. 机构投资者通过基金互认买卖香港基金份额取得的转让差价所得

C. 机构投资者通过基金互认从香港基金分配取得的收益

D. 机构投资者从境内基金分配中获得的收入

答案:

27. 评价企业盈利能力比率有很多,除了资产收益率和净资产收益率,最常用的还有(    

A. 资产负债率

B. 销售利润率

C. 流动比率

D. 存货周转率

答案:

28. 关于投资政策说明书,以下选项不属于其组成内容同的是(    

A. 托管费率

B. 交易机制

C. 业绩比较基准

D. 投资限制

答案:

29. 关于贝塔系数,描述错误的是(    

A. 用以比较两个投资组合的风险水平

B. 用以观察同一投资组合的风险特征随时间而发生变化的情况

C. 用以衡量投资组合相对基准的风险水平

D. 用以衡量投资组合的流动性风险水平

答案:

30. 某合格境内机构投资者计划开展境外证券投资业务,做了以下准备工作,其中错误的是(       

A. 选择某境外资产托管认签订托管合同,由境外托管人负责托管业务

B. 向中国证监会申请境外证券投资业务许可证

C. 向国家外汇管理局申请境外证券投资额度

D. 选择某证券公司在境外设立的分支机构担任投资顾问

答案:

31. 关于上证50ETF认购期权,以下表述正确的是(   )

A. 上证50指数上升的情形下,买方收益增加

B. 买方没有支付费用

C. 买方的执行价格是指合约到期时,上证50ETF基金的市场价格

D. 买方和卖方的盈利机会均等

答案:

32. 关于印花税,下列表述错误的是(   

A. 在我国,印花税由证券交易所代税务机关征收

B. 相关部门可以通过调节印花税税率和征收方向来调节交易

C. 目前我国A股市场印花税双边征收,税率0.1%

D. 印花税是在股票成交后对买卖双方投资者分别收取的税金

答案:

33. 对于基金收益分配的分红再投资方式,说法错误的是(    

A. 若基金份额持有人事先没有作出选择的,默认采用分红再投资方式分配收益

B. 分红再投资是指将分配的净利润按一定比例折算为新的基金份额分配给投资者

C. 基金收益转换为基金份额净值确定日为权益除息日

D. 封闭式基金不能采用分红在投资方式分配收益

答案:

34. 关于房地产有限合伙,一下表述错误的是(    

A. 房地产有限合伙由有限合伙人和普通合伙人组成

B. 房地产有限合伙偏好资金的流动性

C. 普通合伙人通常收取固定比例的管理费

D. 有限合伙人仅以出资份额为限,对投资项目承担有限责任

答案:

35. 投资者对选择私募股权投资品种的下列分析正确的是(    

A. 私募股权投资比较适合短期投资

B. 成长权益的投资品种主要投资于具备成熟商业模式和稳定客户群体的企业股权

C. 私募股权投资的主要退出方式是企业清算

D. 风险投资的投资品种风险比较高,因此长期预期收益率也会比较差

答案:

36. 关于采用完全复制法构造股票投资组合的股票型指数基金,以下表述正确的是(    

A. 研究成本较低

B. 不需要调仓换股

C. 不存在跟踪误差

D. 股票仓位为100%

答案:

37. 关于金面临的流动性风险,描述错误的是(   

A. 基金持有人结构和特征,会对基金的流动性产生影响

B. 市场风险,信用风险等方面的风险管理出现问题都可能导致流动性出现问题

C. 为了更好地管理流动性风险,基金管理人应该平衡投资资产的流动性与盈利性,以适应投资组合日常运作需要

D. 流动性是指资产在短期内以高价格完成市场交易的能力

答案:

38. 有关场内证券交易开盘价和收盘价,表述错误的是(   

A. 沪深交易所对开盘收盘价确定的规则是一致的

B. 集合竞价不能产生开盘价的,以连续竞价方式产生

C. 安集合竞价产生开盘价后,未成交的买卖申报当天仍然有效

D. 证券的开盘价通过集合竞价方式产生

答案:

39. 关于利率期限结构说法正确的是(    

A. 到期期限注足以解释不通债券收益率的差异

B. 收益率曲线只有4

C. 拱形收益率曲线的特征是,期限相对较短的债券利率与曲线成正向关系

D. 反转收益率曲线的特征是,短期债券收益率较低

答案:

40. 关于票面利率,当期收益率一级到期收益率三者之间关系,表述错误的是(   

A. 溢价发行的附息债权,票面利率是6%,则实际的到期收益率可能是5%

B. 折价发行的附息债券,票面利率是6%,则实际的到期收益率可能是5%

C. 溢价发行的附息债权,票面利率是6%,则当期收益率可能是5%

D. 折价发行的附息债券,票面利率是5%,则当期收益率可能是6%

答案:

41. 根据潜入条款对债券进行分类,一下不属于该分类的选项是(   

A. 可赎回债券

B. 通货膨胀连接债券

C. 息票债券

D. 结构化债券

答案:

42. 关于另类投资的局限,表述错误的是(   

A. 信息透明度低

B. 杠杆率较高

C. 估值难度大

D. 流动性较好

答案:

43. 关于基金业绩评价,错误的是(    

A. 基金业绩评价应公平对待所有评价对象

B. 在比较不同基金时,收益率越高的基金,基金管理人的投资管理能力越高

C. 基金评价应当遵循长期性原则

D. 通过基金业绩评价,投资者可以识别具有投资管理能力的基金经理

答案:

 

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特别说明:以上真题整理仓促,可能有个别误差,敬请学员们指正,如有异议,请在文末留言,大家一起讨论。



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