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定投净值周报002

谭三藏2019-04-25 11:46:17


这是定投老司基的 第  2 篇 定投实盘净值周报。



坚持真的很难,哪怕只是一篇小小的周报。

今天全司聚餐,只能取消了原定的健身安排。餐后又去修了修眼镜,近23点才回到家。一路都在纠结这周报要不要写,最后还是理智战胜了情感。



目前持仓


定投标的:中海医疗保健主题股票(399011)、交银定期支付双息平衡混合(519732)

定投频率:每周

定投金额:500元

目前总投入本金2000元,当前浮盈18.26元。



这周中海医疗保健的净值继续爬升,交银定期支付双息平衡有所回吐。



既然回吐了,正好就聊聊这只基金。选的时候完全是基金筛选器无脑选的,接着就直接定投了,并没有仔细研究,正好借这个机会补补功课。(另一只标的分析,详见上周周报:定投净值周报001


分析基金标的,目的是什么?

问的有点多余,好歹在真金白银往里砸,多了解一点总没坏处对吧。不过更让我执着于此是因为好奇心:

能够通过筛选器脱颖而出,一定有它的原因!




标的分析


首先,看基金公司。

基金管理人,交银施罗德虽然比不了易方达、博时这些排名前十的老牌基金公司,也还算是小有名气。规模过了千亿,基金数量过了百只,天相机构评级也给出了5星。(最高5星)


老司基认为,看基金公司的所谓“4P法则”云云,都太复杂。公募基金圈里同质化标的太多,基金经理也经常在各公司间流动。所以,只要公司名字你听过,一般问题不大,不在此过于纠结。



其次,看基金经理。

基金经理是基金运作中最重要的环节,是基金的直接管理人,几乎能直接影响到基金的收益水平

可能大家还是不太理解,我做个类比——主厨基金经理之于基金,就像主厨之于一场美食宴席。

现在应该理解基金经理的重要性了吧?好,继续。


看基金经理的什么呢?

主要看履历背景的相关性历史业绩职业稳定性(跳槽频率、单次履职时间)。


这只基金的基金经理,杨浩。我们同样在天天基金网上能查到他的介绍。



红色标记处可以看到:

1、2010年进入证券投资行业,迄今7年从业背景,2015年起开始担任基金经理,在此之前仅分析师经历,行业背景比较简单;

2、虽然任职在近三年两次变动,但其实只是在同一家基金公司的不同基金之间,由此我们还注意到他从进入证券行业开始就在交银施罗德,7年

3、历史业绩可圈可点,要知道尤其是第二只基金,2015年6月可是股灾,从那时到现在两年多的大盘几乎就是熊市,他居然能取得78.15%的收益


综合结论:

从7年侍一主,能看的出是个耐得住的人,这样的人和追求长期价值回报的价值观念是匹配的。并且从他在熊市管理的两支基金均能获得年化30%+的正收益来看,说明他选股有其独到的方法,值得信赖。



最后,看完基金经理,再看是否认同基金的投资风格。

同样,我们在基金年报中,找到了关于基金投资风格的描述,为大家划出红线。




获取到的信息:龙头价值投资



获取到的信息:基本面科技创新消费升级


同时,文中还阐述了逻辑:

1、科技方面:因为科技依然飞速发展,而科技要发展,就必然有信息产业等基础设施建设的需求所以布局通信设备、半导体、先进制造,没毛病;

2、消费升级方面:他们更关注这个领域的公司都在做什么,于是布局了一些坚持做供应链、品牌和信息化投资的新型消费品商业公司,获得了成功。


后文还有对2018全年的展望和预测,这里就不赘述了。


结论:

理念和我相合,和价值投资相合,和基金定投的收益逻辑(长期)相合。而且报告全文读下来,语言平实不浮夸,掷地有声;投资逻辑清晰明了,不吹牛逼;收益率也印证了逻辑,不骄不躁;稳!


分析完,对这只基金是相当有信心,坚定持有。

如果你不了解怎么选基金,请戳:无脑选基法



以上,就是本周的净值周报,定投老司基带你一起学习基金定投,共同进步!


再次感慨坚持不易,求个赞支持一下~谢啦!


对了,篇首的音乐,就是撰写此文时单曲循环的音乐,网易云音乐FM随机送我的,一并送给你了。

下周二见~





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我是谭三藏

理财终身修行者和布道者

理财似很枯燥,也可以很有趣

和你一起终身学习