网络基金市场中心

8只基金,7步定投,要试试基金投资的这种姿势么?

雪球2018-12-10 09:58:03

蛋卷基金,简单买基金



给大家介绍理财达人力哥推荐并践行的“七步定投法”,并罗列力哥甄选的8只定投基金。对于无暇盯股市的朋友们是一种参考。



七步定投法特色



1 以市值恒定定投和资产配置动态再平衡为核心,全市场平衡轮动策略;

2 不同大类资产、不同国家资产、不同风格资产间平衡轮动,分散风险;

3 指数基金,成本低,管理透明,投资分散。



第一步  甄选基金


选择了8只场外基金作为定投标的。定投场外基金能避免场内基金折溢价风险,目前蛋卷基金平台定投基金一折销售,最大程度降低定投成本。


扫码可直接看到8只基金的收益表现及详情哟。



1号基金

华夏上证50AH优选指数基金(501050)


选基理由:上证50指数是小白指数基金标配“沪深300指数”以外最具代表性的A股大盘指数,上证50指数成分股又有超过70%与香港国企(H股)指数成分股重叠,根据同股同权原则,A/H股之间的价差就存在套利空间,因此就有了A/H股轮动策略。该指数基金是国内唯一一只采取A/H股轮动策略的增强型指数基金,历史回测数据显示,指数长期表现明显优于单纯持有上证50指数和H股指数。


2号基金

富国中证红利指数增强基金(100032)


选基理由:中证红利指数是目前A股市场主流指数中估值最低的一个指数,能加厚定投组合中整体估值安全垫,而富国中证红利指数增强基金的长期表现则明显优于中证红利指数。


3号基金

天弘中证医药100基金A(001550)


选基理由:医药行业是力哥最看好的21世纪最有钱景的三大投资机会——泛理财、泛娱乐、泛健康中最能代表泛健康的行业。由于A股医药股大多是小盘股,投资医药行业指数可以一定程度上代替A股小盘指数。而中证医药100指数则是所有跟踪医药行业的主流细分指数中长期历史回报率最高的,从2004年到2016年,12年间长期投资回报超过1500%。而天弘中证医药100则是所有跟踪中证医药100指数中申赎费率和管理成本最低的场外基金。


4号基金

华夏沪港通恒生ETF联接基金 (000948)


选基理由:恒生指数作为香港市场最具代表性的指数,具有全市场代表性强、估值合理等优点,能较好分散A股市场热衷短线投机,容易暴涨暴跌的投资风险。而华夏沪港通恒生ETF联接基金则是所有跟踪恒生指数中规模最大、申赎费率和管理成本最低的场外基金。


5号基金

博时标普500ETF联接基金(050025)


选基理由:美国是全球第一大经济体,全球经济、金融和科技创新中心,美股则是全球规模最大最成熟的资本市场,投资美股可较好分散中国经济成长的不确定性风险(A股、港股)。美股最具代表性的大盘指数为标普500指数,而博时标普500ETF联接基金则是所有跟踪标普500指数中申赎费率和管理成本最低的场外基金。


6号基金

华安德国30(DAX)联接基金(000614)


选基理由:A股大盘股以金融股为代表,港股大盘股则是金融和地产各占半壁江山,中国经济今天已过度捆绑在金融+地产的列车上,具有较大的系统性风险,投资美股可以一定程度上分散这一系统性风险,而投资德股可以最大限度分散这一系统性风险。因为德股上市公司以高端制造业和现代服务业为主体,房地产和虚拟经济占比极低,如德国最具代表性的大盘指数DAX30指数中没有任何一个地产股。而华安德国30(DAX)联接基金是国内唯一一只跟踪德股指数的场外基金。


7号基金

易方达黄金ETF联接基金A(000307)


选基理由:2016年“黑天鹅”齐飞,在今天这个全球经济复苏乏力,地区政治动荡频繁,大国之间摩擦加剧,全球化进程出现倒退的动荡环境下,配置一部分黄金类资产可以起到较好的避险效果。


8号基金

华宝兴业油气基金(162411)


选基理由:与配置黄金类资产类似,配置以原油为代表的大宗商品类资产也能起到一定的避险效果,而在全球经济复苏时,大宗商品类资产又是反弹速度最快的资产类别,从而起到进可攻,退可守的效果。外加原油类资产和黄金类资产都和全球股市没有太强的正相关性,而这两项资产之间也没有太强的相关性,所以可以相互对冲风险,从而达到资产平衡轮动的定投效果。


第二步 力哥7步定投实战操作法


基金定投的操作原则很简单,无非两条。


一,坚持定期定额(或不定额)投资。

二,坚持止盈不止损。


只要能长期坚持做到这两条,基金定投的风险是极低的,获得年化10%以上的回报也是很容易的。


先把简明实操法送上——


1.全面统计财务状况


2.完成风险偏好测试


3.做好资产配置方案


4.确定存量资金定投标的、周期和节奏,建议按周定投


5.坚持完成定期不定额、止盈不止损的定投布局


建议定投组合的标的数量不宜少于3个,也不宜超过6个。如果只选择3个标的,建议选择一个A股标的、一个港股标的、一个美股标的。如果选择超过3个标的,建议按自己风格配置:1个大盘股指数基金【以沪深300指数为代表,还有上证180指数,上证50指数、中证100指数等】、1个中小盘股指数基金【以中证500指数为代表,还有深证成指、中小板指数等】、1个港股指数基金【例如:华夏沪港通恒生ETF联接基金 (000948)】、1个美股指数基金【例如:博时标普500ETF联接基金(050025)】、1个根据自身对市场看法配置的独特标的【例如:华安德国30(DAX)联接基金(000614)】、1个大宗商品指数基金【例如华安黄金易ETF联接A(000216)】


6.完成存量资金定投布局后进行投资动态再平衡,并开始增量资金的长期定投布局。


7.今后每年进行一次财务状况统计,不断对投资进行动态再平衡


七步定投法详情请参考:




基金历史业绩不预示其未来表现,市场有风险,投资需谨慎。


点击阅读原文,完成新手任务,30元红包等你拿!