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公募辉煌业绩刷屏朋友圈,如何才能买到别人家的基金?

国泰君安证券杭州天目山路营业部2018-09-15 12:10:16

今年恰逢公募基金成立20周年,近期关于这20年的相关公募基金数据频刷朋友圈。


中国基金报公布数据:截至2018年1月底,公募基金资产管理规模达12.17万亿元、产品近5000只,远超A股市场上市公司总数3501家、基金资管机构128家、普惠了全国的6亿基民、累计实现盈利超过2万亿元。


那么公募基金到底赚了多少钱呢?据银河证券基金研究中心数据,公募基金自第一只产品发展到现在的近5000只产品,20年来标准股基、混合偏股、封闭偏股、标准债基、普通债基年化收益率达到28.52%、26.1%、19.03%、3.77%、6.97%另据Wind数据显示,权益QDII基金年化收益率达3.92%。截至2017年底,公募基金持有人超过3.4亿人,累计向持有人分红约1.7万亿元。


根据中国基金业协会公布的数据,截至2017年底,偏股型基金的年化收益率平均达到16.5%,超过同期上证综指平均涨幅10.5个百分点;债券型基金的年化收益率平均达到7.2%,超过现行3年期定期存款基准利率4.4个百分点。为长期信任公募基金的投资者创造了可观的回报。


表1:偏股混合型基金平均收益表现

表2:偏债混合基金平均收益表现

从基金业协会公布的《公募基金20年专题报告中》提到,任何时点倒推三年,持续持有偏股型基金大概率能挣钱(复合增长率为正,包括分红因素)。


是的,这些数据看起来特别像。。。别人家的基金,相信很多基民看到这些数据都会发出感慨:这么黄金的20年,基金如此赚钱,为啥我买的基金却是亏的?


基金收益很好,为什么很多基金投资者却是亏损的?


投资者持有偏股基金时间越长,获取正收益的概率越高,持有时间在一年以内的胜率较低。主要原因是,这部分的亏损来自于在前期高点时买入,市场暴跌后,并没有耐心等待市场再次企稳走强而割肉离场,较短的时间区间无法跨越市场大幅波动的周期,也就造成了基金赚钱而投资者亏钱的现象。


由此来看,投资者申赎基金时,若不注重风险匹配,进行波段操作,盲目追随,最终就会亏损连连;但如果明白自身风险承受能力、认识自己的专业能力,清楚理解基金经理的投资逻辑、管理风格,从而选到适合自己的基金,坚持长期投资、价值投资,那么,能赚钱的小目标还是很容易实现的。


如何正确的投资基金?


01

正确的确认自己的风险承受能力


购买基金最好购买适合自己的基金,虽说每个人都想投资的回报收益高点,但收益高的不一定适合自己。因为收益与风险是成正比的。目前我国发行的最多的就是开放式的股票基金,也是目前基金业内风险最高的基金。任何投资都是有风险的,如果你的风险承受能力不够,就不要选择股票型基金,应该购买低风险的货币型积极、债券型基金之类的。


02

关注基金的历史业绩表现情况选基


很多投资新手在构面基金时往往会去购买那些价格较低的基金,这是一种错误的想法。在购买基金的时候决定基金收益的不是价格,而是基金的收益率。可以关注基金历史业绩表现情况选基。


波动太大的基金谨慎选,好业绩昙花一现的基金谨慎选,投资思路不切合当前市场的基金谨慎选。


要想相对准确地预测某支基金的未来,需要掌握科学的方法。对于普通人,4433法是比较科学又容易上手的。4433法是啥?


非常简单,四句话:


第一个“4”代表一年期绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金;


第二个“4”代表选择两年、三年、五年以及自今年以来绩效表现排名在同一类型前1/4的基金;


第一个“3”代表选择近6个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金;


第二个“3”代表选择近3个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金;


4433法选基,兼顾长短期业绩(3个月到5年),根据其中一条选出的基金,已经让很多童鞋心动,如果某支基金,同时满足四条标准,绝对是基金中的的战斗基。


历史总是惊人的相似,能够承受历史车轮的碾压,就可以更好的控制未来不确定市场带来的风险。 


03

放长线钓大鱼


其实基金并不适合经常的申购赎回,要相信长期价值投资。不要像炒股一样去炒基金,因为投资基金赚的钱往往就花费在申购赎回的费用上了,应该相信基金经理的实力,毕竟术业有专攻。


04

分红不是越多越好


有些基金为了吸引投资者,迎合投资者快速赚钱的心理,等到封闭期已过就马上开始了分红,但这种方法就是把左口袋的钱转到右口袋。基金分红就是把基金投资的收益以现金的形式派发给投资人。而这部分收益本来原来就是基金净值的一部分,实际上分红并没有增加投资者的收益,基金的收益并不会因为分红而有任何改变。而且不分红,在看好只基金的时候进行红利再投资更加的实惠。因为这部分红利再投资会直接转换为基金份额,是没有申购费用的。降低了投资成本。


05

多选择老基金


多人喜欢购买新发行的基金,因为新基金便宜。但相比较新基金,老基金更具有优势。老基金有过往的历史业绩,可以看出基金管理人的水平。而且新基金在建仓时是要缴纳手续费和印花税的,而老基金则没有这部分的费用。而且老基金的而研究团队经过市场的考验,更加的完善成熟。虽然不可否认,新基金也有出色的,但相比较老基金而言,新基金的不确定性更大。


06

分散投资,做好资产配置


不同风格的基金适合不同的市场,即便在牛市中,不同的板块也是不停的轮动的。在配置基金的时候,要看准该基金的风格是否符合当前的市场趋势。也最好不要孤注一掷申购同一种基金。最好能做到大类资产配置:股票型基金与债券型货币型相结合;各行业类别基金相辅相成,这样才能最大程度上对冲风险,获取收益。


07

基金投资的最好方式-基金定投


为什么基金投资的最好方式是定投?理由有二:第一,你无法判断当前市场高低,也无法判断未来趋势,而基金定投是时段投资,而不是时点投资(单笔买入),即使开始定投的时候处于市场高点,但是随着市场下跌,成本不断摊低,市场反弹(无须回到买点时)就能回本并赚取收益。第二,要听过来人的话,尤其是投资大师的话。

关于投资,彼得林奇与巴菲特的观点惊人地相似。巴菲特不下十次向投资者喊话定投基金,而且指定是指数型基金,他认为通过定投指数基金,一个什么都不懂的投资者往往能够战胜大部分的专业投资者。而彼得林奇认为,如果投资者能够不为经济形势焦虑,不看重市场状况,只是按照固定的计划进行投资,其成绩往往好于那些成天研究,试图预测市场并据此买卖的人。


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