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《晚解读》小白理财之公募基金 系列捌|如何挑选基金中的“战斗机”

三分资色2018-09-13 15:59:37

《晚解读》

小白理财之公募基金

系列捌|如何挑选基金中的“战斗机”


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经过一个多星期的介绍,大家会发现基金对于小白投资者来说,确实是比较好的投资工具。然而如今公募基金数量已经接近3000只,比股票数量还要多,要在这多只基金中要挑选适合自己的基金确实有难度。也有很多粉丝朋友给我们留言,问到底要如何选基金?


投资者需要明确风险偏好

选基金有点像买衣服,适合自己的才是最佳选择。所以在你准备挑选基金之前,你需要了解一些自己的风险偏好。就像我们之前介绍过,风险承受能力低的人倾向于选择保本基金、货币基金,或者配置一些债券型基金,而风险承受能力适中的可以选择混合基金,高的可以选择股基等。如果是选择货基,由于它们的收益变动差别不大,也都几乎没有申购赎回费用,所以相对而言,选择总规模大的基金公司发行的基金,是更有优势的。而对于收益表现差别巨大的股基而言,是需要投资者好好挑选的。


参考基金的过往业绩

首先,对于投资者而言,基金业绩表现好才是最根本的,自然历史业绩就是一个很重要的参考指标。虽然一只基金历史业绩出色并不一定表示它未来的表现也很棒,但也很能说明未来业绩好的概率要更高。事实上,有专业机构对此做过深入研究发现:一是总体上债基金业绩延续性是强于股基的,这意味着选债基看历史业绩更靠谱一点;二是就股基而言,以季度为单位时,业绩的延续性最高,也就是说如果简单以看业绩排名来选股基,看前一个季度的业绩排名是比较合适的。


参考专业机构的评级

其次,大家可以参考专业基金研究机构的评级。目前在基金评级方面比较有名的机构有晨星、理柏以及国内的银河证券基金研究中心等。简单来说,晨星公司是对每只基金的收益和风险分别评级,然后计算收益评级和风险评级的差额,并根据差额的大小把基金评定在5个不同的星级中,五颗星是最高等级。理柏是把所有基金分成5档,排名第一档用数字1表示,最差的那一档用数字5来表示,它更注重考查基金公司。而银河证券基金研究中心主要采用收益评价指标、风险评价指标和风险调整后收益指标这三大项来衡量,跟晨星类似也是用星星数量来划分等级,最高等级同样是五颗星。此外,基金行业内部一些权威的评比同样也可以作为参考指标,比如每年基金“金牛奖”主办方都会组织多名业界专家,从中精挑细选出一些在收益、风险等各个评选指标的表现均远超同业平均水平的“金牛基金”。


看基金公司和基金经理

另外,基金公司和基金经理对于一只基金而言非常重要。一般情况下,大型基金公司会具备一些优势,比如它的资源信息获取能力,投研投入能力、风控能力、规模优势等。而作为基金掌舵人的基金经理,他的表现无疑对基金未来业绩起着至关重要的作用。通常我们可以从基金经理的任职年限、从业背景、过往管理业绩、以及他的操作风格等方面进行考量。比如那些经历过牛熊周期“洗礼”、有非常强的专业背景、过往管理业绩相对还不错,而且背靠实力强大的研究团队,这样的基金经理可能更靠谱一些。


最后综合来看,大家在挑选基金的时候可以从以上几个方面来把握。当然,有人也会觉得听完了还是不知道怎么选,那么也可以参考一些基金销售第三方平台的专业推荐。同时也要注意,选择了基金只是投资的第一步,在往后的操作过程中要更注重基金的长期投资。





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本期主持人|梁潇

毕业于深圳大学播音与主持专业,2009年任职深圳广电集团移动频道节目主持人,深广电盐田新闻中心《盐田新闻》新闻主播等多档电视节目,历任深圳航空旅游、影视等多档节目主持人,参与多部网络节目、微电影策划及演出。






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