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国金ABS云携手专业机构团免费服务百城万企行厦门启动

FinTech前哨2019-04-16 13:34:17
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在经济新形势下,“以ABS重构金融与实体经济的新链接——国金ABS云携手专业机构团免费服务百城万企行”精彩亮相,首站于7月29日在厦门启动。

 

启动仪式

 

同时,国金ABS云中小企业融资服务站首个站点也在厦门揭牌。国金ABS云平台希望在自身专业技术和平台生态建设的基础上,以服务站的形式,连接各地专业金融机构和中小企业两端,通过ABS化解实体经济融资的痛点。

 

国金ABS云中小企业融资服务站(厦门)揭牌仪式

 

“现有金融体系面临着实体经济资金需求大、银行信贷投放依存度高、货币供给过剩、资本市场体系不完善等问题,”中国资产证券化百人会论坛理事委员会主任、厦门国际金融技术有限公司(以下简称厦门国金)董事长、国金ABS云创始人曹彤说,要发挥金融服务地方经济、服务实体经济的作用,为企业提供直接融资的市场工具,是多层级资本市场建设的重点。

 

一直以来,我国金融体系都面临着两难命题,并始终希望通过多层级资本市场的构建加以解决,但二十余年来并不如意。曹彤认为资产证券化是化解金融两难命题的钥匙,应该以ABS为纽带,重构金融与实体经济的新链接。

 

厦门国际金融技术有限公司、国金ABS云创始人兼董事长曹彤

 

据曹彤介绍,ABS即资产证券化,有重资产、轻主体、直接融资和风险可控等特点。资产证券化以债项为基础,资产被证券化后直接销售给投资人,不创造货币供给,不增加社会金融杆杠。以资产或现金流作为抵押,适合在经济下行期中小企业的直接融资。

 

曹彤表示,资产证券化融资方式有三个特征:一是因为以债项信用为切入点,就使得这一技术可以适用于大量的低评级的企业,可以直接服务于多种类型的中小企业发债融资;二是资产被证券化后直接销售给投资人,因此是典型的直接融资,不创造货币供给,从全社会角度看,不增加社会金融杠杆;三是以企业的资产或现金流为抵押,风险相对可控。

 

“通过ABS重构金融与实体经济之间的链接,能够解决当前市场存在的融资痛点,为低评级的企业提供直接融资的工具和办法。”曹彤总结道。

 

“截至去年,我国共有两千六百万户中小企业,为创造税收和就业岗位做出很大贡献,为推动技术进步、维护社会稳定起到了重要作用,但只有不到5%的中小企业参与了直接融资,”中国中小企业协会会长李子彬强调,在经济下行、金融去杆杠的大背景下,资产证券化有利于助力中小企业破解融资难题。

 

中国中小企业协会会长李子彬

 

中国证券投资基金业协会副秘书长陈春艳介绍,2014年,按照“简政放权、宽进严管”的要求,证监会取消了资产证券化业务行政许可,实行基金业协会事后备案和基础资产“负面清单”管理。备案制以来,企业资产证券化市场规模持续扩大。截至2017年6月30日,共有109家机构报送831只资产支持专项计划,总发行规模10542.08亿元。

 

中国证券投资基金业协会副秘书长陈春艳

 

陈春艳指出,资产证券化的本质是服务实体经济,可有效防范化解系统性金融风险,是深化金融改革的重要推动力,是支持绿色金融发展的有效手段。下一阶段,基金业协会将积极配合各部委落实好PPP项目资产证券化相关工作;进一步完善资产证券化规则体系;加强风险监测,为资产证券化业务发展保驾护航;汇集行业力量,发挥优质资源作用,推动绿色金融发展。

 

中国保险资产管理业协会副秘书长陈国力在演讲中指出,下一步中国保险资产管理业协会将会针对开展 PPP资产证券化做进一步的研究,同时《保险资金参与PPP实践研究》课题耶即将正式出版。协会还将发布《关于基础设施投资计划投资政府和社会资本合作项目(PPP)有关设立报告要件等事项的通知》。


中国保险资产管理业协会副秘书长陈国力


中国房地产业协会商业和旅游地产专业委员会秘书长蔡云认为,未来房地产开发商将改变粗放型的经营模式,从销售转向运营,同时通过表外基金及证券化等手段实现轻资产经营模式。同时,市场必须探索阶资产证券化的发展和实践,以保证企业的可持续性发展。

中国房地产业协会商业和旅游地产专业委员会秘书长蔡云

 

“资产证券化行业正蓬勃发展,但其配套信息服务仍存在很多不足。”新华社中国经济信息社金融服务事业部总经理胡梅娟说,目前专业的资产证券化信息平台较少,数据披露渠道多,数据采集成本高和错误率高、信息展示不够及时。未来中国经济信息社将充分发挥信息渠道和数据采集能力、政策研究和行业分析能力,致力于为市场搭建专业、准确、高效、权威的资产证券化信息服务平台,促进资产证券化更好地服务实体经济。

 

新华社中国经济信息社金融服务事业部总经理胡梅娟

 

清华大学五道口金融学院教授、中组部国家千人计划专家、厦门国金首席经济学家郭杰群教授在会上作了以“资产证券化需要防范风险”为主题的演讲,他表示我国资产证券化业务目前依然存在定位不清晰、对中小企业服务不力,评级混乱、信息披露不充分以及产品定价和设计不合理等问题。对此,他建议针对资产证券化产品,需加强监管要求,设定信息披露准则;规范项目说明书的信息披露要求,并建立更新准则;强调发行机构高管与第三方机构的连带责任,杜绝欺诈行为,同时建设信息披露电子系统。

 

清华大学五道口金融学院教授、中组部国家千人计划专家、厦门国金首席经济学家郭杰群

 

“以ABS重构金融与实体经济的新链接——国金ABS云携手专业机构团免费服务百城万企行”活动由中国中小企业协会、中国证券投资基金业协会、中国保险资产管理业协会、中国资产证券化百人会论坛、中国房地产业协会、新华社中国经济信息社、上海国家会计学院和厦门市资产证券化协会联合主办,厦门国金、厦门国际金融资产交易中心以及《当代金融家》杂志承办,重点邀请拥有供应链金融、消费金融、收费收益权和持有物业等四类资产的企业参与,以“专题论坛+细分培训+服务中心”的形式,服务“百城万企”。

 

四大平行分论坛,探讨企业ABS的机遇和挑战

 

根据厦门国金ABS云平台数据显示,2017年上半年资产证券化市场共发行产品规模4647.64亿元,同比增长54.34%,其中企业ABS发行规模达到2639.97亿元,继续反超信贷ABS成为发行规模最大的产品。

 

针对企业ABS的发展,活动举办了四场平行分论坛,分别探讨供应链金融、消费金融、收费权投融资以及物业楼宇投融资四大领域资产证券化的相关话题。

 

供应链金融资产证券化分论坛

 

厦门国金副总裁杨拥军针对供应链金融资产证券化领域做了阐述,并从保理ABS、融资租赁ABS的务实操作和案例作了分享。针对供应链金融ABS的常见痛点,杨拥军结合国金ABS云平台的专业和技术优势提出了相关的解决方案。厦门金圆融资租赁有限公司常务副总经理陈智璋,易车合创联合创始人冯璋,盈科律师事务所全球合伙人、保理法律专委会主任林思明、江苏银行投行与资产管理总部总经理助理孙宏等嘉宾也针对这一问题做了探讨。

 

消费金融资产证券化分论坛

 

截至2017年6月,消费金融ABS累计发行额约1500亿元,已成为我国资产证券化市场第三大类的基础资产类型。今年以来,消费金融类ABS发行量持续走高,发行模式进一步多元化。针对这一话题,厦门国金总裁朱从双和厦门国际信托总经理李自成,前隆金融融资机构负责人全李彬,盛大汽车集团汽车金融事业部总裁、盛世大联融资租赁董事姚育艺,拍拍贷机构资金部总经理张士虎等嘉宾就消费金融资产证券化的发展方向作了交流。

 

收费权投融资分论坛

 

针对收费权类资产证券化融资方式,厦门国金首席经济学家郭杰群以景区门票收费权和公路收费权两类基础资产为例,详解了收费收益权与ABS的结合。佰舟(厦门)资产管理有限公司总经理蔡理、联储证券金融事业部总监车潇潇、上海隆唐投资创始人唐双庆、中国工商银行总行投行部武克华等嘉宾也针对这一话题发表了看法。

 

物业楼宇投融资分论坛

 

中国的商业物业资产证券化潜力巨大,资产证券化也将成为未来商业物业类资产融资的重要渠道,以及未来商业物业“去库存”的重要手段。在物业楼宇投融资分论坛,在物业楼宇投融资分论坛,厦门国金副总裁姚尧从CMBS和REITs两种品类及一个实务案例,阐述了商业物业与ABS的结合点,同时上海融孚律师事务所孙尧尧律师,中泰证券高级总监洪浩,长城国瑞证券有限公司资产管理事业部总经理梁胜,华福证券投资银行总部创新业务部高级业务总监张立以及联合评级结构评级总监张连娜等嘉宾也针对这一话题,站在各自的专业角度进行了精彩发言。

 

在下午的活动上,厦门国际金融技术有限公司还与相关企业签订了战略合作协议。


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