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简析 | 基金分类

北上资本2018-12-05 10:30:59


一、什么是基金


家庭财务配置中拿出一部分作为投资,进行财富增值以此来实现未来较高的财务目标,所以也是资产组合中不可或缺的一部分。至于投资什么类型,完全取决于个人的风险承受能力。


基金,广义上来说就是为某种目的而设立的一笔专款。比如你为孩子将来出国留学,会存好一笔资金,这就可以称为基金。但这是最原始的类型,现实生活中一般把资金交给更专业的机构帮忙打理。


其实在生活中随处可见基金的影子,你缴纳的公积金、保险金、养老退休金等都算。


二、基金分类


1、按照运作模式划分:


第一:封闭式基金(基金份额在合同期内固定不变);


第二:开放式基金(投资份额不固定,可以在一级市场赎回);


封闭式基金在成立前就规定了基金规模,达到规模后在一定期限内固定不变。开放式基金没有限制,可以新增份额和随时交易。


2、按照投资对象划分:


第一:股票基金(基金里面的资产80%以上用于投资股票)


第二:债券基金(基金里面的资产80%以上用于投资债券)


第三:货币基金(安全性和灵活性最高的基金,余额宝之类)


第四:混合基金(资金投入股票,债券,货币等)


按照风险大到小排序:股票基金、混合基金、债券基金、货币基金。当然,风险与收益是成正比的。


3、按照投资理念划分


第一:主动型基金(基金经理根据自己能力进行选择和交易)


第二:被动型基金(选择特定指数成分股进行复制即可)


主动型基金收取的管理费和交易费会高点,毕竟需要人专门打理。


4、按照募集方式划分


 第一: 公募基金(每个人都可以参与,公开发行)


 第二:私募基金(有限制,针对特定机构和个人)


三、ETF


ETF:交易型开放式指数基金。一种在交易所上市交易、基金份额可变的开放式基金,结合了开放式基金和封闭式基金的特点为一身。投资人可以像其他开放式基金一样在一级市场收购赎回,也可以像其他封闭式基金一样在二级市场交易。