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智慧柜员机投资理财专题(一)---基金

渠道之音2019-12-08 13:21:11

一、基本规定

1.基金产品交易类型包括:开通证券交易账户、基金认购、基金申购、产品赎回、基金定投、委托撤销、委托查询、持有产品查询、分红方式修改、基金转换,其余的业务仍须在柜台办理。

2.智慧柜员机只支持身份证开立的账户进行基金交易。

3.客户首次购买基金系统自动开通证券账户。

4.以上交易均可在标准版智慧柜员机、发卡机、填单机上实现。

5.分行智慧柜员机参数管理岗可设置本行的热销基金。

二、业务规则

(一)基金购买

①客户首次购买基金风险评估需本人填写。

②系统检测客户卡状态不正常时,仅提供卡状态错误提示,不吞卡。

③客户购买基金原则上需本人操作,在自助渠道办理客户自行承担风险责任。

④客户首次购买基金介质为本人名下任一借记卡,客户非首次购买基金卡须为已经开立证券账户的借记卡。    

⑤购买金额不得低于该基金的最低购买金额。

(二)基金赎回

①客户赎回基金,借记卡必须为已购买过基金目前可用的借记卡。

②客户赎回基金份额不得超过客户持有基金份额,不得低于最低赎回份额。

(三)基金定投

①基金定投需为可定投的基金。

②基金定投金额不得低于该基金定投的最低金额。

③根据客户意愿按照“日”、“周”和“月”选择不同的定投日期和频率。

④客户可在智慧柜员机上修改或撤销基金定投。

(四)基金撤销

①客户撤销基金,借记卡必须为已购买过基金目前可用借记卡。

②客户撤销的基金为可撤销基金。

(五)基金转换

①客户转换基金,借记卡必须为已购买过基金目前可用借记卡。

②客户转换的基金必须为同一基金公司名下可转换基金。

③转换基金份额不得超过原持有基金份额。

(六)基金分红

①客户基金借记卡必须为已购买过基金目前可用的借记卡。

②客户修改分红方式的基金为可修改分红方式的基金。


供稿:河南省分行

注:可能存在分行间差异,请注意甄别。