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理财小贴士 | 小白学理财之如何看基金报告

富安达基金2018-11-03 12:45:34

不少人做投资觉得很麻烦,有时候要看各种报告,特别是基金公司定期公布的季度报告,但不知看哪些数据,甚至看了也不知道什么意思。今天重点说下。 以华泰柏瑞上证红利ETF为样例,简单介绍一下。

基金的季报主要分几个板块:基金介绍、财务指标和基金净值、管理人报告、投资组合报告、基金份额等。

如果是半年报和年报,还会增加财务会计报告、重大事件揭示等,重点是财务会计报告。

基金介绍:对基金进行简单概况说明,包括投资目标、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征等做一些重复,为什么说重复呢?因为每次公布报告开头都会做介绍,基金招募书更详细,有兴趣的朋友可以去扒扒。

财务指标:一般季报也简单介绍一下本季度的收益、利润、资产净值、份额净值等;半年报更加详细,总结半年以来的收益、利润等,最重要一点: 基金份额累计净值增长率会公布,注意,这是基金净值的累计增长。

看基金报告,要重点关注基金历史业绩与业绩比较基准收益率的对比情况,横向与沪深300、同类型基金做业绩比对,这样选择的基金未来业绩也不会太差。管理人报告不细说,基本介绍基金经理的履历,我们要自己去查该基金经理的历史投资收益,好做参考。

投资组合:基金投资者一定要关注,从中能看到基金的增仓、减仓等动作,了解股票、债券、货币等品种的投资比例,是否与其基金概括中介绍的一致、投资风格是否有所转变。这些都能从报告中可见。

半年报和年报中,会公布半年度或年度财务会计报告,基本包含资产负债、利润、所有者权益3个方面。 从这3个方面,你能看到基金的运作情况、投资收益水平、同比收益涨跌、基金管理费率、基金申购赎回详细资金等。从这些数据中,再详细计算基金净值的涨跌,总资产的量级变化,也能说明隐藏在数据后的东西。


风险提示:市场有风险,投资基金需谨慎。投资人应当充分了解购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。本文案不构成投资建议,投资者据此操作风险自担。

来源:天天基金网