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有人把基金定投讲清楚了:17年赚上千万

第一财经公司与行业2019-01-14 07:39:42


资料来源:融360

转载自:微信公众号 海通证券彩虹俱乐部


基金定投,全称基金定时定额投资,是集储蓄、保值、升值、流动性于一体的理财神器之一。

 

基金定投关键在于间隔一个周期投资一次定额资金,高价买入份额少,低价买入份额多,在市场波动过程中摊低单位成本,再在市场回暖时以中高价位售出。股市虽然经历了一轮波动后回到了原价,但投资者却获得了盈利。

 

被誉为台湾“定投教母”的萧碧燕只坚持基金定投的方式,17年定投赚上千万收益。她的投资秘笈是什么,让我们一起学起来吧!

 

 “定投教母”萧碧燕的定投秘笈:




1
哪些人适合定投?



      有闲钱可投资;

  自己无法掌握市场高低点;

  愿意放弃单笔投资可能带来的高报酬与高风险,希望有相对安全的投资方式;

  可以承受负报酬的冲击,并愿意继续扣款;

  有投资3年以上的准备。



2
用多少钱做定投?



      萧碧燕给出了一个公式,即(月收入-月支出)÷2

  “比如一个月收入8000元,月支出6000元,则可以用1000元来定投基金。



3
买什么类型的基金好?



   “股票型基金,越积极型的基金越好”,因为定投最大的好处在于分批进场、摊平投资成本,分散可能买高的风险,再利用相对高点获利了结,达到“低买高卖”的效果。因此想要找高点离场,当然要选择波动幅度较大的股票型基金。在产品选择范围上,还应有资产配置的概念,除了A股市场外,还可以关注投资海外的基金。



4
怎样挑到好基金?



  应注重基金的长期业绩,因为定投是长期投资,不能单凭基金1月、3月、1年的短期业绩作评定标准。先找出近3年收益排名前100名内的,然后再用1年收益排名相比较,选出前50名,再用近6个月的收益排名比较,挑出25名,就从这25名内挑好基金。



5
定投是不是只买不卖?



  定投者一定要及时检查账户,如果收益已超过30%,就可考虑全部出清,不过获得的收益还可以继续扩大自己的定投,做到“以基金养基金”。具体的做法是,将获得的收益以及本金除以36,作为每个月重新定投的资金额度。   



6
什么是适合的退出时点?



  对于一个刚进市场的投资新人来说,可以根据自己的投资目标,设定一个预期收益率,如果没有达到这个目标收益,就要耐心等待。在定投时需要坚持投资不能轻易退出,但当收益率已达到或者接近预期目标时,应理性选择退出时间。根据对A股市场沪深300、中证500等指数的跟踪,投资者在获益10%-15%以上及时止盈,然后重新基金定投,往往能获得超额收益。


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