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独立理财规划师与证券,基金,保险代理人的区别.

美元财富管家2019-05-22 04:51:05

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       常见的金融机构:现在银行、证券公司、基金公司、信托公司和各家保险公司都叫理财,都在招募理财规划师或理财顾问,但因各公司涉及产品的单一性,不能实现真正意义上的理财。

       因为证券公司、基金公司、信托公司只能为客户提供股票和基金产品,关注的是客户资产的投资升值部分,应该叫投资顾问;

      而银行的功能是储蓄,或代售基金代售保险,应该叫客户经理;

      而各家保险公司也只能卖人寿保单,关注的是客户家庭风险规划,应该叫风险规划师更适合一些。

    举列:您去工商银行理财,他们应该有理财经理为您服务,他知道中行、招行或是其他行,有些产品更加便宜,更加划算,更加适合您,他未必会跟你说,不说也正常,因为他是给工行打工,他只可以提供工行经营的产品给您。但是对您来说,只想找更加便宜,更加划算,更加适合您,然后去使用就好了。

全国有几十家银行,您不可能浪费这么多时间一间间去找。

如何避免这种情况?

您需要客观独立的理财规划师,为您全盘长期跟进。

我们理财规划师职责:   

      作为客户及产品供应商的沟通桥梁, 策划个人理财方案时以客户之利益为首,对产品供应商持中立态度。 

      是以客户利益为首,与产品供应商保持中立。是客户的“私人理财顾问”

提供专业及中立的理财策划方案, 借助强大的风迭和研究体系,及时调整理财方案,成为客户长期的财富管家。

     您只需一位全方面的理财规划师,策划方案,帮您筛选,各种数据比较,优缺点,您花15分钟阅读,一目了然,即可下决定,解决问题,后期监督管理,省时省力。有更多时间关注自己喜欢的爱好与事业。专业的事情交给专业人士处理。