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【基金速读】 投资基金如何更好的根据数据选择产品

国商信联订阅号2018-06-10 10:15:21

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我们常在某只基金的宣传语上,见过类似“跑赢指数”“跑赢大盘”“跑赢同类基金”的宣传词汇,这就是我们所说的数据之一,很多投资者在选择基金产品时,会根据数据进行综合选择,但数据的可参考性差别不小,如何更好的根据数据选择基金产品呢?

 


看净值成长率

 

选定特定期间(一个月或一季、一年等),比较同类型基金自期初至期未的净值涨跌幅;或者针对股票型基金,以股价指数某一段上升(或下跌)波段为基础,比较同类型基金在这段行情过程中的净值涨跌幅。

 

第二种方式比较能显示基金经理人的功力,如果某个基金在指数上扬时,净值涨幅均能超过同类型基金及指数,反之在指数下跌时,净值跌幅又低于同类型基金及指数,那么基金经理人对于波段行情的掌握及选股方向必有独到之处。

 


平均报酬率

 

有些基金在特定期间或某段行情中的表现也许不出色,却有长期稳定的报酬率。评估长期业绩,可以选定较长的时间(三年、五年),算出基金在此期间的总报酬率(包括净值成长及历年配息),再以复利的观念,推算出其平均年酬率。计算基金的平均报酬率,有助于将基金与其它替代性投资工具(银行定存、债券、甚至绩优股票)的获利性作比较,对偏好长期投资的人而言,特别具有参考价值。

 


看晨星评级和排名

 

选2年评价是3星、4星和5星的,1年评价是4星和5星的,星越多越好。选月收益排名在前70%(100支基金选前70名),季度收益、半年收益、年收益也都是前70%的。这样的基金业绩好、潜力性佳。这样选下来,基本大概就只剩10-30多只了。

 

此外,基金近一年的业绩,是相当重要的评估期间。近二年的业绩是为衡量基金经营团队能力非常重要的评估期间。近三年的业绩是国际上基金评比最重要的一个评估期间,国际基金评鉴机构进行基金评比时,通常都会选择成立满三年的基金才予以评比。

 


看基金公司口碑

 

看这只基金是否出现过频繁更换基金经理,是否只是因为市场全面利好它的业绩才好。如果业绩一贯稳定优良,口碑也不错,那么这只基金就是较好的选择。





来源:国商信联   

本文综合自:基金吧

投资有风险,选择需谨慎


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