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理财半天,到底是赚是赔?这样算收益才科学!

天天基金网2018-12-03 15:13:24


  买完基金,收益到底怎么算?这可是个大问题。下面就来分几种情况说明一下基金收益的计算方法。


①当月基金份额没变


  比如说你买了两只基金,然后一直还是这两只,其间没申购新的份额也没赎回任何份额,也没有新买别的基金,完全就是继续持有手上原有的基金份额。


  这是最简单的一种情况,只要用月末当天的基金资产市值减去月初那天的资产市值就是这个月的收益,也就是说当月收益=月末值-月初值。


  比如3月1号基金资产市值是2000,3月31号是2100,那么这个月的收益就是100咯(因为没有真正赎回所以其实这里没有把赎回费算进去)。


②当月发生了新的申购


  这种情况下,当月收益=月末值-月初值-新追加的钱数。如果不减去新追加的钱数,就等于你把新买的部分误当成收益啦~


  还拿上面的例子,3月1号基金市值2000元,三月份中间又买了500元,到3月31资金市值2650,市值增加了650吧?但这里面有500是你添钱新买的,不是收益。所以这个月的收益应该是2650-2000-500=150元。


  不管是原有基金申购了新份额,还是申购了新的基金,原理相同,都是这个算法。


③当月发生了赎回


  这种情况下这么算:当月收益=月末值+赎回到手的钱-月初值。


  3月1号基金市值2000元,月中赎回了一些份额,赎回到手的钱一共370,然后3月31号再看市值是1800元,市值少了200,但这不是亏了,而是因为你赎回了。当月收益=1800+370-2000=170元。


  你可能会说,赎回到手的钱里面不光是收益,还有本金啊。但是别忘了本金的部分已经体现在基金市值的减少里面了,所以不需要重复考虑。


④当月有申购也有赎回


  其实就是综合了②和③的情况,当月收益=月末值+赎回到手的钱-月初值-新追加的钱数。


  比如3月1号基金市值2000,月中买了一笔500,赎回一部分到手350,然后3月31号基金市值变成了2300,那么三月份收益=2300+350-2000-500=150元。


  同样,这个方法对原有基金申购新份额和申购新基金,都适用。


  以上举的例子里面都是基金赚钱了,如果亏钱了,算出来当月收益就是负值,这样可能一年下来做年终统计的时候,有些月份是正,有些是负,全部相加就是全年的盈亏咯。(来源引自网络)


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