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为什么这只基金的净值,一天跌了27%?

好规划网2018-11-06 14:39:23

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话说前几日,有只基金的净值暴跌了,吓了我一跳。

 

去后台,有好几位基友都留言说,微笑定投里的长信量化中小盘昨天的净值跌了27%,是不是出什么问题了?




我一听一天跌了27%,我就淡定了,呵呵哒。因为这不是分级B,也不是QDII基金,所以净值突然少了这么多,只能有一种可能——分红了。

 

先说,什么叫基金分红。

 

简单来说,基金分红就是把基金持有的部分股票(或者债券)卖掉,变成钱给投资者。对于分红而言,股票分红和基金分红没有区别。

 

长信量化中小盘公告称,该基金于9月21日分红,每份分红0.40元。 



看上图,认识一下这几个重要的日子:


权益登记日:基金公司在进行红利分配时,要定出是在哪一天分配,这一天登记在册的持有人可以参加分红,这一天就是权益登记日。

 

除息日:除息日就是在预先约定好的这一天,把分红的金额从基金总额中扣除掉。

 

红利发放日:红利发放日是指向投资者派发红利的日期。选择现金红利方式的投资者,红利款将于红利发放日自基金托管账户划出。




看上面的截图就能明白了,在9月21日分红前,上一个交易日后的净值是1.4720元,由于每份分得0.4元,因此在除息日(9月21日),要从净值中扣掉这0.4元的分红金额,再加上当天其他资产的交易盈亏,因此也就造成我们看到的“净值暴跌”27%的现象了。

 

那么分红后,这笔钱多久可以到账呢?


我们以长信量化这只基金为例:


这只基金9月21日除权,9月22日选择红利再投的可以收到份额,23日可查询所得份额;现金分红的要等23日发放,但是回到银行卡可能还得需要1-2天。

 

分红后,我的收益和资产增加或减少了吗?

并没有。

 

我们举例来说,某人持有某基金1万份,某天该基金的净值为1.5元,那么投资者当天的资产总值为1.5万元。假如基金公司决定分红,每份分红0.5元,1万份就能分得5000元红利,分红以后基金的净值也要相应扣除0.5元,净值变为1.0元,投资者在该基金的资产总值会降为1万元,加上得到的5000元分红,总计仍然是15000元,投资者并没有因为分红而多得到1分钱。

 

所以说,基金分红只是把一部分基金资产变成现金,投资者得到多少现金分红,相应的就会减少多少基金资产,而相应的收益情况并不会因为现金分红而改变。

 

如果选择红利再投,那么这5000元将变成份额,最后投资者会拥有1.5万份基金,净值变为1.0元后,账户总值也没有变化。



 

现金分红和红利再投,选择哪个?


基金分红的方式有两种,分别是现金分红和红利再投资。

 

现金分红方式取得的分红,相当于赎回一部分基金,落袋为安,对投资者的好处是相当于赎回部分份额,并且不用支付赎回费。当市场持续下跌时,可采用现金分红,从而能规避市场下跌的风险。

 

但如果你觉得后期市场可期,自己也不着急用钱的话,最好选择红利再投资,分红的钱可以直接变成份额继续投资。

 

如果你投资基金的方式是定投,那我建议你别用现金分红,选择红利再投更好。因为一边定投,一边现金分红,等于一边把钱从基金里拿出来,一边通过定投又把钱放进去,一拿一放,并不能很好的积累份额。

 

买基金是分红前买好,还是分红之后买好?


很多人都天真的以为,分红是好事,说明有盈利,然后便积极买入,以为分红后自己能赚一笔。但是实际上,前面我们也说了,分红并没有赚头,再加上申购基金需要费用,刚交了申购费,把现金变成了基金,等分红了,又把基金变回了现金,这样不仅赚不到,还白白损失了申购费。

 

相反,在分红之后,基金的净值会下降。这时再买的话,因为净值低,可以买到比分红前更多的份额。

 

总而言之,基金分红并没有我们想象中的那么神奇,对后续基金走势也不会有显著影响,只不过把100块钱从左兜儿放到了右兜儿,钱还是那些钱,没有变化。

 

所以,关于基金分红,你现在懂了吗(⊙o⊙)?


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