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[兴业理财]牛市来了,买股票还是买基金

兴业银行嘉兴分行2018-05-14 16:57:29


股市这么好,我买股票还是买基金?这个问题有没有标准答案?


  这个问题是有适用对象的,对于那些混迹故事多年的老股民,老操盘手,不存在这个问题,他们自己操作的盈利可以高于基金,自己也可以做投资组合,分散风险。可以说,他们不需要“买基金”这项技能。


  所以,这个问题只在新手那才算个问题。


  私企员工小王问:我手里有30万元钱,想做一些投资。有人和我说:“现在股市好,大盘牛,每天都有涨停的股票,只要抓一个,一天就能赚10%。”可另一个朋友却劝我买基金,他说:"炒股票的散户,70%以上是亏损的,不如买基金,今年有好多基金收益都翻倍了。


  “我觉得他们说得都挺有道理,可我该怎么选择呢?”


  这半年多股市行情异常火爆,去年券商和银行板块轮番上演集体涨停的惊人场景,今年以来一路一带借着政策东风狂飙不止,中体二局三个月涨了3倍,好多人呼唤牛市来临,投资新手也纷纷入市,跑步进场,生怕错过牛市盛宴。


  让我们通过案例分析形象的解读股票投资和基金投资的不同特点。


  在股市,虽然每天都有涨停的股票,但涨停股票占所有股票的比重通常不超过2%,而且每天还会出现跌停的股票。如果你不幸买到了跌停的股票,一天的损失同样也是10%。为了规避个股剧烈波动的风险,通常的方法是选一些相互关联性不强的股票做投资组合。这就是基金的操作方式。根据规定,一只基金最多用10%的净资产投资于一只股票,极限状态一只基金至少投资10只股票,大多数基金的持股数量要达到几十只,相对分散的投资也让基金净值的波动低于股价的波动。


  另外,股市投资绝对不是一件容易的事,你不仅要了解上市公司的行业信息、财富信息、发展前景,还要了解国家的宏观政策、产业政策,光是了解和分析这些信息就要花费大量的时间和精力。在买进或卖出前,投资者还要关注个股及大盘的走势,以选择一个最佳的买点或卖点。而这些事情是基金经理的专业。


  举个例子:


  2013年,A股大盘表现低迷,有高达65%的投资者遭受了不小的亏损,但公募基金却逆势取得4年来最好的业绩,全市场1700多只基金共盈利1686.93亿元,其中股票型基金更是表现生猛,贡献了7成左右的利润。股基的平均收益超过了16%,这些和大幅亏损的小散形成了鲜明的对比。


  2014年,几年不遇的牛市,大盘上涨了53%,同时也创造了两个名词“满仓踏空”和“涨停跑输”,八成以上的股票都没有跑赢上证综指。股民赚了指数赚不到钱。券商、银行、一路一带、自贸区、互联网金融、军工等各种劲风吹袭着A股。搭上这阵风,就是躺着数钱的节奏。错过了这些热点,多数股民只能过只赚指数不赚钱的苦闷日子。


  据媒体调查显示,近四成股民在这波牛市中没赚钱。有19.9%的股民在2014年的股市中亏得惨不忍睹。16.1%的股民亏损约两三成。逾三成的股民小赚,仅有5.4%的股民账户市值翻倍。


  此外,真正的牛市是非常少的,2014年这种涨幅几年不见一次。即便赶上了,你赚多少?能赚到和大盘一样的涨幅都是少数人。


  与选股相比,选择基金相对简单一些,只要根据基金的历史表现和相关基金评级机构给出的评级,就可以很容易地选出适合自己的基金来,另外还有一些第三方基金销售机构会推荐各种基金,可以选择适合自己投资风格的品种进行配置。


  对于没什么投资经验的人来说,明智的选择是从买基金开始,逐渐增强对股市的了解,或许有一天你觉得自己对市场的感觉足够好,就可以以投资股票为主。


  牛市怎么选基金:


  牛市大可以选一些股票型或者指数型基金,跟着股票上涨赚钱。


  第一,从基金的投资策略来看,有主动和被动之分。回顾2006年和2007年那一轮超级大牛市行情,以及2014年股指大涨的情况下,指数型基金的年平均净值增长率高于股基的年平均净值增长率。因此,从一般性的策略角度出发,指数基金,大家不妨多多关注。起码不会跑输大盘。


  第二,创业板市场走牛的时候,有一批基金很风光。近半年来,创业板股指轻松破了2000点,如果你对于选那些创业板股票没有想法,那就买一只创业板指数基金或者一些分级基金。比你自己挑选股票省心,坐着赚指数就可以了。


  第三:买基金也要跟着行情和题材走。去年工银金融地产基金赚了128%,赶上了金融和地产那一波疯长,这收益会比你自己买金融股赚的多。


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