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无论牛熊市都能赚钱,指数基金定投到底怎么投?

瑞摩黄金头条2018-08-09 12:18:40

尽管2016年以来,A股指数表现并不理想。但由于门槛低,透明度高,仓位高的等优势,“指数基金”越来越受到投资者的青睐。

(数据来源:Wind)

如果要定投指数基金,到底要怎么投呢?

投什么指数?投多久?

下文将为您一一解答。

所选指数特点:高成长+高波动

 (数据来源:Wind)

上图是创业板指数和上证50的历史表现,从历史表现来看,定投创业板指的效果要远好于上证50。究其原因,投资股票赚的钱要么来自企业成长,要么来自估值提升。创业板指同时具有创业板指高成长和高波动的特性。 

定投多久?什么时候开始定投?什么时候离场?

(数据来源:Wind)

从上面三种图可以看出,定投并非越久赚的越多。

无论投资者从牛市,熊市,还是震荡行情中开始投,都可以有盈利大于10%的机会,因此对于定投而言,从哪里开始定投并非关键,但是离场时机却需要注意。

理想的投资,自然是在牛市满仓,熊市空仓,但是市场走势不能预测。选择了定投就要忍耐定投投资过程中浮亏的煎熬。

什么时候离场?

1.到达预期收益率

最简单的离场方法就是在定投前,设定好自己的预期收益率,到达目标后马上停止扣款,赎回基金。

2.确立定投市场

根据自身的需求和资产配置,为自己制定一个理财计划,确定自己的定投时长,中间最好不好因为浮亏而终止。但是若在定投期间,遇到牛市提前到达预期收益率,建议也可以离场了。

3.指数“太贵”

(数据来源:Wind)

可以用市盈率(PE)来衡量指数的估值水平,15年6月中,创业板指的市盈率曾摸高到135倍,约为平均值的2.5倍,这时指数就“贵”了。这种情况下,在指数出现较大回撤时可以选择逐步或一次性退出都能守住不错的投资收益。

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黄金和外汇相比定投而言,是一种高杠杆交易,风险更大,相应的获得的风险回报会更高。它们的共同特点就是:都有风险,投资者要在能承受的风险范围内投资,中途必然要经受浮亏的打击,交易是一种极需勇气和耐力的游戏。

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