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爱定投| 如何选择合适的基金进行定投?

东方红资管2018-05-31 13:06:19

基金定投虽然被称为懒人投资法,但并不是随便投哪只基金就能赚钱。在选择基金的时候也要选择适合自己的基金、适合进行长期定投的基金


根据自己的投资期限来选择不同类别的基金。


如果定投的时间在5年以内,或者对期望收益率较高,那么推荐主动管理的股票型或混合型基金。如果在市场上涨时,主动管理的股票型或混合型基金往往比较容易跑赢市场。


如果定投的时间很长,跨越了多个景气周期,那么指数基金是个不错的选择。且在指数基金中,紧跟市场变动的基金要好于市场代表性弱的基金。


通过下面几个指标来筛选基金:基金业绩、基金经理、资产配置等


如何筛选基金?


1、基金业绩


可以通过基金排行,查看不同期限的基金业绩排行,关注业绩排名靠前的基金。建议选择排名靠前、基金成立时间久的基金,因为经历过牛熊市、震荡市的洗礼,仍然排在前列,足以证明此基金的业绩优秀且前景看好。


2、基金经理业绩


我们不仅要看基金的业绩,也要看基金经理。基金经理的业绩和风格也可能会影响到我们对基金的选择。此外,如果一只基金表现良好,但是现在却换了基金经理,那我们就要去了解一下新任基金经理的过往业绩和操作风格,再进一步判断是否买入。


3、基金的资产配置


关注基金的大类资产配置,以及在股票投资中的行业配置。如果我们有看好的行业或股票,我们可以通过查看基金的行业配置来做出更好的选择。


4、基金的定期报告


基金的定期报告会介绍该基金在上一阶段的业绩表现和投资思路,并对下一年或下一季度的投资策略做出分析。因此仔细阅读基金的定期报告能加强我们对基金运作的了解。



对于长期定投的投资者,进入的时机相对而言并不重要。当定投期限超过一个景气循环后,定投的成本在这一市场周期中已经平摊成较低较稳定的水平。



V型行情是比较适合定投的,我们称之为“微笑曲线”。


基金定投适合做长期投资。对于长期定投的投资者而言,进入时机并不重要。


风险提示:请充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别,定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

基金过往业绩及其净值高低并不预示未来业绩表现。基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证一定盈利,也不保证最低收益。基金投资有风险,投资需谨慎。投资者投资基金前,请认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。