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怎样从理财小白到合格基金投资者——3招教你看季报

好规划网2018-04-15 11:11:54


你是不是一个合格的基金投资者?你不清楚?没关系,我们换个问题——你多久才会关心一下自己投资的产品?每天?每周?还是从不?

如果你甩手党,那么规划君只能说,你永远成不了合格的基金投资者。投资不关注,思想怎么能进步?

近期,各家基金公司陆续披露了2014年的三季度基金报告,如果你决定开始尝试基金投资或正持有基金,那就跟着好规划一起关注一下基金季度报告吧。

但是冗长的报告,普通投资者很难也无需面面俱到,如何抓住重点呢?别担心,好规划教你几招。

1.投资组合是灵魂

投资组合是基金的灵魂,此话一点儿都不为过。对于基民来讲,这是考察基金投资风格的重要依据。除了纯债基金、一级债基和货币基金外,基金的季报都会披露占净值前10名的重仓股和按行业分类的股票投资组合,我们可以从重仓股的行业上,大致判断基金经理的投资偏好。例如,如果每季度的前10大重仓股都出现很多新面孔,则表明该基金调仓较为频繁,基金经理比较偏好短线操作。

2.基金业绩是门面

如果说投资组合是灵魂,那么业绩就是门面。拥有一张漂亮的脸蛋儿,搁谁看了心里都舒坦。在季报中,我们可以重点关注基金净值增长指标,包括净值增长率和累计净值增长率。如果要了解基金实际运作与业绩基准的差异程度,还可以同业绩比较基准进行比较,从而大致判断基金的运作绩效。

3.关注份额变化

有了灵魂,也有了门面,接下来就需要有忠实的粉丝了。关注基金份额的变化,可以让我们了解基金是否受到投资者的青睐,如果份额变化较前几期报告更加剧烈,意味着出现了较大规模的申购或赎回。

另外,基金规模的过大或过小,对基金的流动性、投资风格等方面也会产生不利影响——规模太大的基金,比如景顺长城内需增长贰号,三季度规模高达79.05亿元,但近1年的业绩一直不佳,虽然不能单纯的归咎于规模大,但是“船大掉头难”还是有道理的。另外,规模太小的迷你型基金也要谨慎投资,尤其是资产净值在1亿元以下的基金,往往不受个人和机构投资者的青睐,业绩也比较差。

好规划来总结

我们想提醒各位的是,基金季报作为展示过去一个季度基金业绩的“成绩单”,只能反映过去的业绩,并不能代表其未来的业绩情况。所以查阅季度报,更多的是让我们对自己所持有的基金有一个比较清楚全面的认识,不能单凭一个季度的业绩论成败!


理财温馨提示:


雨荷:

早安,规划君,能否说说如何开源?

规划君:

Morning!开源说白了就是多赚钱,风险最低的可能就是投资自己,提高自身的专业技能,争取加薪;其次,可以考虑在不影响本职工作,或者与本职工作不冲突的前提下,自己做些副业,比如开家淘宝店,做些兼职之类的;最后,就是我们常说的投资理财了。

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稳拿客在哪买?

规划君:

稳拿客目前还没有直接的购买渠道,所以目前只能由投资者自己根据配置的比例安排。


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