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定投什么指数基金最能抓住反攻行情?老娘舅手把手教你组合定投

理财老娘舅2019-04-27 09:34:02

最近有粉丝在读者群里问指数基金的事儿,想定投指数基金,但又不知道该选择沪深300还是创业板指。最近老娘舅也在关注这一块,正好今天就来聊聊指数基金,怎么选以及购买中的注意事项。




一般情况下,市场行情启动的时候,反应最快的就是指数基金了。10月以来大盘从3000点冲到3200点,老娘舅就去拉了下数据,果然指数基金的表现最抢眼,平均收益率接近普通股基的2倍,其中2成以上指基的收益率都在7%以上。



(数据来源:Wind资讯截至日期:128日)


如今大盘已经告别齐步涨跌时代,投资更考验的是精选个股的能力,个股风险又太大,那退而求其次购买指数基金,就成了抓行情跟趋势的最好选择。有数据研究表明,在牛市到来时,很少有基金经理能跑赢指基,这个倒不是说基金经理能力不行,而是由指基的特点决定的。因为指基是被动复制指数,高仓位运作,所以可以最大程度上分享股市上涨的收益。


指数基金都有哪些?


指数基金种类比较多,大家在买之前,首先搞明白,你买的是什么类型的指基,以及这只指基篮子里装的是哪些股票。通常,主要分为规模指数、行业指数、策略指数以及主题指数,今天主要说前两种。

 

  • 规模指数

大盘指数,如沪深300、上证50 

有人可能知道中证100,由沪深两市市值最大的100只股票组成(具体可去东财或者同花顺这些股票软件上看,一目了然)。中证200,也就是市值101-300名股票组成的指数。开头粉丝提到的沪深300,其实就是中证100和200的综合,覆盖了沪深市场60%左右的市值,代表性极强。而上证50则是沪市蓝筹集中营,其中金融保险占比较高。


这些指数,基本上都是蓝筹股权重较大,所以又被称为价值指数,更适合于风险承受能力不强的投资者。 


老娘舅拉了10只跟踪沪深300指数的指基,从10月以来的业绩表现,可以看出全部保持在7%以上,跑赢同期上证综指。

数据来源:wind,截止12月8日


中小盘股指,如创业板指、中证500 

其中创业板指,是由300开头的股票组成的指数。中小板指,是在深市上市002001之后代码的股票,相对创业板风险略小,系新股小盘股平台。这类指数因为市值较小,潜在的收益以及风险特征均比较高,往往成为短线资金炒作的目标,指数里往往会出妖股。


 10月以来这波主要是蓝筹行情,创业板一直萎靡不振,所以10月份以来的创业板指基都是负值表现。

数据来源:wind,截止12月8日


  • 行业指数


有些指数描述的是某一特定行业上市公司股价的变化情况,由此就产生了各种类型的行业指数,以这些行业指数作为跟踪标的指数基金就是行业指数基金。主要有消费、医药、金融和可选消费等,适合于有特定投资偏好的投资者

 

消费行业指数 

我们以消费行业为例,可以看出此类行业指基的表现也不错。不过很多都是门槛过高的ETF基金,大家在购买的时候可以选择相应的ETF联接基金。


数据来源:wind,截止12月8日



怎样购买一只指数基金?


1、  如果只想买一只指数基金,又不想错过风格轮动的机会,那就尽量选择成分股数量较多的指数基金,比如沪深300指基或者中证500指基这类,而且从历史数据看,这类指基长期业绩更为稳定。


2、  如果想买两只,建议价值型指数与成长型指数可以搭配着来,比如沪深300 +创业板指、或者上证50+中证500,可以根据自己的投资策略自由组合。


3、  假如觉得组合中某一行业的配比过低,或者对某一主题研究比较深入,也可以考虑买入适量的行业或主题指基。搭配的好,也是能够起到均衡组合的作用。

  


再回到开头问题,我们看到,这位读者组合里已经有一只混基、一只股基、一只指基,整体投资风格偏重成长型,风险系数相对较高,还想增加的话,其实可以纳入一只价值型指数,来对冲风险。 


   


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