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【理财小知识】什么是FOF基金?

乐投财富西安2018-12-05 13:03:17


【什么是FOF基金】

FOF (Fund of Funds)意思即为“基金中的基金”或“母基金”,是一种以基金为投资对象的基金品种。FOF基金以股权投资基金作为投资对象,借助管理人优化资金配置的能力,合理分散投资到预期业绩优异的多个不同类型、不同投资风格的天使投资、创业投资及私募股权投资等基金,以降低投资风险、分享投资收益。FOF基金是一种风险分散程度很高的投资工具,通过优秀的母基金管理机构,投资优秀的基金组合及项目,一方面将获得这些基金的加权平均回报率,另一方面将获得优秀项目的超额回报,个人投资者通过FOF的形式进入顶级私募机构,为投资者提供快捷、有效的渠道,满足多样化的资产配置要求。

【FOF基金背景】

近两年来,作为资产管理链条中一种较为新兴的投资品种,FOF基金在国内已进入快速发展阶段,根据中国基金业协会统计数据,截至2015年年底,国内FOF基金产品大约已有260只,规模已达400亿元。
自2015年6月以来,A股市场在经历近一年资金推动的大牛市行情之后,伴随着去杠杆开始了迅速下跌,期间虽屡次救市,却屡试屡败,股市的大幅震荡也让很多投资者谈股色变。与此同时,货币基金收益率沉降、无风险收益下行带来的银行理财收益持续下降、P2P平台跑路等理财产品问题频发,资产配置荒的情况出现在绝大多数投资者身上,大多数顶级私募产品的门槛都在千万级别以上,通过FOF基金大大降低了投资者的参与门槛,同时依靠顶级私募的投资能力获得超出市场平均水平的组合收益,是投资者资产配置的最佳选择。


【清科•乐投FOF基金应孕而生】

 由于国内基金市场日渐发展壮大、基金产品日渐增多,择基的难度也随之水涨船高。在这种市场条件下,便应运而生了一批专业基金研究和投资机构,去帮助投资者通过优质组合产品投资,降低投资风险。
清科·乐投FOF基金以投资顶级私募股权机构基金项目为主要商业模式,成为FOF基金运作模式的典型代表。
根据清科研究中心数据分析,在中国区业绩表现稳定前30名的私募股权机构,历史基金业绩IRR(内部回报率)均在35%以上。我们将从市场活跃的众多投资机构中精选排名前20PE/VC机构的王牌基金,并且根据实际情况优选3-4家基金,通过基金投资和顶级项目联合投资的方式,为该系列基金出资人提供优异的回报,以期本基金部分投资的IRR在平均水平之上。