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定投基金标的如何选择

银河小洋2018-08-09 15:44:41


定投基金标的如何选择


定投股票型基金风格大致可以分为两种类型:

价值型成长型


如果是指数型基金爱好者,坚信基金经理无法战胜市场,唯有指数长青永远屹立不倒,建议定投指数增强型基金,至少价值型指数一定要定投指数增强型基金,如沪深300指数增强、中证红利指数增强等。成长型的指数最具代表性的是中证500指数,中证500指数也有对应的指数增强基金。

   

具体定投品种可参见下表:

基金名称基金代码基金风格
博时沪深300050002价值型
建信中证500指数增强000478成长型



博时沪深300

国内规模最大的量化团队之一,业绩最好的沪深300增强指数基金,规模最大的沪深300指数基金,最近3年累计超额收益率:38.70%,全市场排名第一


建信中证500指数增强:

1、踪优质标的指数,具有高成长特性
中证500指数是沪深两市具有代表性的中小型企业股票指数,体现出鲜明的高成长特征。中证500指数2015年涨幅43.12%,在所有主要指数中仅次于创业板指数。


2、采取指数增强策略,掘金超额收益
本基金为指数增强型基金,在对中证500指数进行有效跟踪的基础上,运用量化投资策略优化调整投资组合,实现对中证500指数的超越。 本基金成立于2014年1月27日,成立以来累计净值增长率133%,获得66个百分点的增强收益,是同期中证500指数收益率(67%)的2倍,量化策略增强效果显著。


3、基金业绩表现亮眼,同类排名稳居第一
本基金业绩表现突出,今年以来在跟踪标的指数(-14.9%)和同类基金(-6.2%)均亏损的情况下,依然获得正收益(3.3%);且不论短期还是中长期业绩表现均大幅超越跟踪指数和同类基金,近1年、近2年和年化回报均稳居同类基金第一。


主动型基金如何选择?

第一步:用晨星基金网的晨星股票风格箱选出价值/平衡/成长三类基金当中,三年/五年评级四星、五星的基金。

第二步,从这些基金当中找基金经理在任稳定,没有频繁变更基金经理的基金。

第三步,在筛选出来的基金上翻看基金的季度十大重仓股,看基金的季度报,看基金经理是不是风格保持一致。

第四步,排除一些媒体过度曝光,各路资金纷纷申购的基金,排除最近几个季度规模暴涨的基金,股票型基金排除规模50亿以上的。

第五步,定投或持有之后考察业绩变动,若长期跑不赢基金业绩基准则考虑从基金池中找寻替补基金去替换。 

根据上述筛选定投基金标的的思路,为大家推荐如下定投标的:

基金名称基金代码基金风格
银河蓝筹混合519672价值型
国泰成长优选020026成长型



银河蓝筹混合

1、别样蓝,蓝筹中的成长风格

区别于传统的蓝筹股票基金,该基金主要布局“梦之蓝”,精选成长性明确的、稳健中见成长的低估值高分红的蓝筹股。从短期来看,近6个月回报12.70%,在所有蓝筹风格基金中排名第二;从长期来看,近5年回报139.44%,在所有蓝筹风格基金中排名第一。(数据来源:wind,截至2017.4.13,蓝筹风格基金指基金名称中包含“蓝筹”的开放式基金)


2、小而美,符合未来市场特征

基金规模相对较小,适合灵活运作、创造良好收益。基金经理实战经验非常丰富,挖掘出不少牛股,操作灵活,契合当前市场,并善于捕捉市场热点。


3、业绩居前,短、中长期皆相宜

据wind统计,截至2017年4月13日,今年以来净值增长13.62%,排名16/504;最近6个月净值增长12.70%,排名9/499。其最近一年、两年、三年业绩均位于全市场同类基金前1/5,短期、中长期业绩皆良好、稳健。



国泰成长优选
1、2016年度金牛基金,晨星五星评级!

短期业绩一骑绝尘。国泰成长优选在近期的震荡行情中表现优异,最近1年的业绩增长超36%,在全部偏股混合型基金中排名第2;荣获《中国证券报》评选的“2016年度开放式混合型金牛基金奖”。
长期业绩优异。国泰成长优选混合基金成立5年多以来,净值增长超越200%,年化回报超越24%,在同期成立的基金中排名第3,荣获晨星(三年)五星评级(2017年一季度评)。


2、明星基金经理掌舵,能攻善守!
能攻:专注成长股,业绩弹性佳!
善守:方能长期领先!


本文编辑:肖芳   

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