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通过历史收益率选择基金的清单 | 清单理财法

芝士社群2018-06-24 16:51:39



这里是芝士社群《清单理财法》专栏

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引言:


如果能够承担风险,可以选择投资标的包括了股票的基金选择基金的方法有不同,先介绍一种通过历史收益率的方法。




01



股票型基金,就是基金经理拿了你的钱去帮你投资股票,股票价格的波动不可预测,所以基金的净值实际也不可预测



02



但是有一个逻辑,如果一支基金历史业绩长期优异,近期业绩也保持前列,那基金经理一定做对了什么


这支基金未来的业绩,不能保证一定很好,但收益较好的概率会比较大



03



前面讲的长期,是最少3年,有的基金近1年业绩排名靠前,有可能是重仓了一些周期性股票,往往会进入冠军魔咒,次年表现大幅跳水


这样的基金风险很大,千万不要去短期追高



04



选择基金,首先需要获得历史数据,大家可以通过一个网站“天天基金网”获得免费的基金历史收益率数据



05



在天天基金网的“基金排行”功能里,选择底部的“不分页”把3000多支开放式公募基金数据全部显示出来,然后复制,粘贴到一个excel表格中



06



选中“近3年涨幅”那一列,进行数据排序,按倒序排,第一位的就是业绩冠军


目前一般是150%以上,年化收益约等于50%以上



07



设定一个指标,收益率达到冠军一半的,都算是不错的基金,可以保留候选


比如冠军是150%,那就滚到收益率是75%那里,3年收益达不到75%的,全部选中,删除



08



重复前面的操作,对“近2年涨幅”进行排序,再删除收益不及冠军一半的基金



09



继续对“近1年涨幅”,“近6个月涨幅”,“近3个月涨幅”,“近1个月涨幅”进行排序,并删除收益率不达标的基金



10



最后剩下的基金,就是历史和近期表现都很优异的基金,我们就可以在里面选择自己的投资标的了




本清单使用方法:


这张清单是一张能力清单。


希望大家都实际操作一遍,练习自己选择基金的能力。


如果其他疑问,欢迎联系多多老师。



往期回顾:

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