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基金定投,值得拥有

万家基金2019-03-06 07:19:39

5月份以来,A股市场延续震荡寻底的态势,在流动性紧张、金融监管强化等因素下,市场短期出现了较为明显的回调;基于对经济企稳条件和政策求稳基调的判断,我们认为A股下跌空间有限,机会仍大于风险,配置型投资者可选择分批介入。忠粉不难发现,我们针对基金定投进行了多维度的推广。


基金定投是一种以有效平摊投资成本、降低投资风险的投资方式。 基金定投有“懒人理财”之称,是指投资者在约定的时间、以约定的金额投资于既定的基金品种;一般情况下,在一路上涨的大牛市中宜一次性买入基金,但在震荡市和平衡市中采用定投的方式分批买入则可能更为适宜,当前市场就属于比较典型的震荡市。那么问题来了,可以定投的基金产品这么多,我们应该选择什么样的产品来开始定投呢?下面我们就向大家推荐一支精心挑选的“定投好基”——万家精选(519185)




万家旗舰,金牛之选



万家精选(519185)是万家基金权益团队的旗舰产品,摘得2016年度 “五年期开放式混合型持续优胜金牛基金”奖(《中国证券报》评选),以及“2016年度积极混合型明星基金”奖(《证券时报》评选)。能够获得如此殊荣,主要得益于万家精选优秀的历史业绩:银河证券基金研究中心数据显示,万家精选过去一年收益23.97%、过去两年收益33.35%、过去三年收益133.03%,区间收益均位列同类前20,是一个不折不扣的“长跑健将”:

数据来源于银河证券,截至2017.4.28。


赚钱有道,灵活进取



1. 准确预判行情趋势:万家精选2015年上半年持仓集中在传媒、医药等行业,充分享受到成长股行情,2015年回报高达87.12%,银河排名24/358;2016年踏准蓝筹行情,持仓集中在基建、PPP、房地产等行业,2016年回报高达7.35%,银河排名11/372。(基金持仓行业来源各季度报告;基金排名数据来源于银河证券,截至2016.12.30)

 

2. 挖掘主流行业及牛股:万家精选致力挖掘年度主流行业,并在同一个行业和板块中,根据公司质地、市值空间、估值、成长性的匹配度等多维度判断标的,不断挖掘收益风险比更优的品种。2015年上半年重仓的华录百纳,据公告持有期涨幅124.36%,同期沪深300涨幅29.37%。2016年全年重仓的葛洲坝,据公告持有期涨幅59.19%,同期沪深300涨幅2.92%。(数据来源:重仓股来源于该基金季度报告,重仓股涨幅数据来源于wind)

 

3.蓝筹风格、灵活进取:万家权益团队自主开发了行业轮动模型、资金动向模型、多因子择时模型等多种投资模型,并通过量化的分析方法辅助基金经理进行择时选股;万家精选整体风格灵活进取,股票仓位60%-95%,整体配置以价值型蓝筹为主。



投研部总监莫海波领衔管理


莫海波  投资研究部总监


7年证券、基金研究及投资经历,MBA;2011年曾进入中银国际证券有限责任公司,历任环保行业研究员、策略分析师、投资经理;2015年3月加入万家基金,现任投资研究部总监,为万家精选、万家新利等基金的基金经理。 



万家精选 + 基金定投

投资效果大不同



面对如此好基,您是不是在想,“业绩这么好,那我干脆一次性买入算了”?但是绝大部分投资者都喜欢追涨杀跌,喜欢盯着基金净值看,净值涨了买一点、净值跌了又卖掉,有的甚至把基金当成股票来炒,买来卖去的结果就是,基金虽然在过去几年涨得很好,但您的实际收益可能就不那么尽人意了;事实告诉我们,大家都希望能够踩在低点买入、踩着高点卖出,但只有极少数的人才能真正做到这一点,是一个非常小概率的事件,大部分时候主动择时都是失败而告终,因为人性当中的贪婪与恐惧很多投资者是无法克服的。所以,对于没有太多时间去关注股市,也没有大多时间去打理基金的投资者来说,定投万家精选无疑会是一个非常好的选择。


那么,定投万家精选的收益情况如何呢?我们假设每月的5日为定投扣款日,每月扣款1000元,分红方式为红利再投资,扣除申购费、不考虑赎回费,各种情形下定投万家精选的收益情况如下:


(数据来源:天天基金网“基金定投收益计算器”,每月5日扣款,红利再投资,扣除申购费1.5%)


万家精选成立于2009年5月18日,市场从此经历了5000点牛市、千股跌停的熊市、和百年难遇的熔断行情,如果从万家精选成立日起定投至今,仍然可以获得103.97%的回报,远超同期单笔投资沪深300指数3.5倍而如今身处震荡市中,定投可以在阶段性低位拾取更多筹码,是平摊成本的较好投资方式,万家精选 + 基金定投,投资效果大不同。



没有经验?从零开始,熟练掌握基金定投,绝对干货




完整数据来自:以上证券投资基金2017年第1季度报告


万家精选成立于2009.5.18,2009-2016年净值增长表现为:14.58%,-8.20%,-26.88%,18.55%,28.59%,-4.47%,87.12%,7.35%;2009-2016年业绩比较基准收益率分别为:22.56%,-9.12%,-19.67%,7.04%,-5.30%,41.16%,6.98%,-8.16%。以上数据来源于万家基金年报。

声明及风险提示:以上内容不作为任何投资建议及法律文件。投资人购买基金时候应详细阅读该基金的基金合同和招募说明书等法律文件,了解基金基本情况。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。我国基金运营时间短,不能反映股市发展所有阶段。基金的过往业绩不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现,也不构成基金业绩表现的保证。投资者应充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简易型的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获取收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。基金有风险,投资需谨慎。