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定投基金,获取更高收益的两大关键

天天读财2018-07-11 06:50:50

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天天导读

定投主动基金,关键是要选对基金经理;定投被动基金,关键是要把握好买入卖出点。做好这两点,收益想不提高也难。


作者 | 考拉

来源 | 天天读财(ID:gh_1c262a811c67)



先说结论,选对人和择对时。

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选对人,主要指的是选好基金经理,这在偏股、混合型等主动基金中表现得更为突出。

在买入一只基金前,我们除了看它过往的业绩外,更需要清楚它的基金经理。

首先,这个基金经理从业多长时间了,经历了怎样的职业生涯一般来说,一只基金和它的基金经理最好一起经历过一轮牛熊市,才能更好地提现出基金经理的水平。

好的基金经理,往往能经受得住牛熊的考验,牛市涨得比别人快,熊市跌得比别人少。

其次,在基金成立期间,基金经理经历了哪些变动,各任期内业绩如何。

进入基金经理那一栏,看看基金经理的变动情况及任职期间的回报,看这只基金的良好业绩是否就是当前基金经理的功劳,与之前经理相比,业绩是更出色还是不如之前。

再者,看基金经理其他基金的业绩如何,这主要考察他的选股能力和持股水平。

有时候,一只基金的业绩好,也许只是因为所重仓的股票行业赶上了红利期,迎来了快速飞涨。这时就需要看基金经理手里其他的基金,和同类基金相比,业绩是否也同样排在前列

最后,可以多去其他地方搜索了解一下这个基金经理的大致情况,看他的投资风格、投资理念是否和自己相同或差别不大

现在一些基金经理都有自己的微博和微信公众号,可以去关注下他们平时发的一些生活工作动态、观点言论,进一步对他的投资风格、价值观念等有更多的了解。

像有的基金经理倾向于价值投资,可能业绩看起来比较平稳,但一直都在稳定增长,而且后期发展空间巨大,风险控制也做得特别严密;有的基金经理倾向于追逐热点,快速获利,可能业绩更耀眼一些,但同时风险也会更大。如果你和自己所买基金的基金经理风格相似,就能够很好地掌握节奏,不会因短期上涨下跌给自己带来太大困扰。

2

择对时,主要是指把握更好的买入和卖出点,主要针对的是像指数基金这类的被动基金。

被动基金主要跟踪各大指数的走势行情,其收益相对来说跟基金经理关系小些,提高收益,关键看择时。

因此,在定投指数基金时,要注意几个时间节点。

首先是买入点。

一般来说,定投的买入点是定投周期内随便哪一天都可以的,如果你没有设置自动定投的话,就选择定投周期内下跌的那天买入

其次是加仓点。

在定投的基础上,设置一个加仓点,如3%,即相应指数每下跌3%就加仓一次。可以在一些定投工具如慧定投上自动设置,到点了会自动提醒你注意加仓。

再次是止盈点

止盈点需要跟据你的预期收益和持有时间的长短来定。如你的止盈点设为30%时,到达30%后,我们就停止定投。赎回的话,也可以分几种情况。

如果比较激进的,可以选择在到达预期止盈点后,就停止定投,全部赎回。

如果觉得把握不定,又觉得还要上涨空间,但又害怕风险的,可以停止定投,赎回部分;然后剩下的部分,再设置一个止跌点,如下跌10%时,进行全部赎回

当然,如果你觉得刚好碰到了一轮牛市,之前定的止盈点太低,那就全部继续持有,但不建议再投入进去了。

选好基金和基金经理,把握好买卖的时间点,不知不觉中,你的基金收入就超过同行者了。


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