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营销讲堂01-基金定投:小定投,大未来

渠道管理部服务号2018-08-14 09:32:40

 ✔ 储蓄、股票、保险、基金、黄金、固定资产、收藏品……

 ✔ 投资理财的目的是什么?

投资有道,穿越牛熊,基金定投

之所以要做基金定投,“摊薄成本”是一个非常重要的原因,而行情受重大事件影响产生波动的时候,正是基金定投建仓最好的时期。眼看着A股冲击3000点,现在做定投合适吗?

巴菲特曾经曰过:别人恐惧时我贪婪,别人贪婪时我恐惧用这句话形容震荡时期的基金定投恰如其分。

Part:1:为什么要基金定投?




1. 定期投资,平均成本

2. 复利效应,聚沙成塔

3. 无须择时,省时省力

 

♥ 小测试:在不同的市场环境下,基金定投VS一次性投资?

 

让我们看看基金定投是如何为我们盈利的:


Part2:定投是什么?

基金定投是指在固定的时间固定的金额投资到固定的开放式基金中,分批投入,积少成多。

 

固定时间:

目前基金定投可选择的频率有每周、每两周、每月,选择按月的投资者居多,一般以月收入的10%-20%参与定投为宜

固定金额:

每月拿出固定的金额进行投资,但也有定期不定额的做法,投资者可以根据对市场行情的判断,酌情增减投资金额

固定的开放式基金:

一旦签订定投协议后,便定期自动扣款,投资者不用其他操作,因此定投非常适合没有时间精力但有理财需求的投资者

 


Part3:如何做定投?

基金定投的技巧

定投时间选择

1、月定投的话,尽量不要选择1到8号。

2、若有充足时间,您还可利用网银每月修改定投日期,尽量设置星期四、星期五,据统计,一般这两天股市下跌得的多,您可买到更多的基金份额。

基金品种选择

在现时波动的市场中,建议选择指数型基金和绩优老基金。如果喜欢平稳可以配置蓝筹类的基金,喜欢追求高额利润,又能承担高风险的,可以投资新兴行业类基金。

基金期限选择

至少3年以上,短期是看不出明显效果的。



♥ 民生加银基金定投产品精选 ♥


 

1
  民生加银景气行业混合(690007)

民生加银景气行业混合(690007)近六个月、今年以来、近一年收益率均排名同类前1/3;近六个月大涨13.46%,同期上证综指涨幅仅4.59%;近一年收益率翻红,排名前20%。(银河证券数据,截止7.22日)

基金经理在投资领域深耕十余年,穿越牛熊,成长与价值并重。

基金代码

基金简称

基金成立日期

收益率

周定投

周定投

月定投

周一扣款

周四扣款

一日扣款

690007

民生加银景气行业混合

2011/11/22

10.28%

10.84%

11.80%

定投数据来源:东方财富网定投计算器

起止时间:2016-01-04至2016-07-15


2
  民生加银红利回报混合(690009)

民生加银红利回报混合(690009)近两年收益率达116.03%,同类排名第四(4/71);近一年收益率10.37%,排名5/73,获评银河四星级基金(银河证券数据,截止7.22日)。

金牛基金经理掌舵,擅长发掘成长股,力争通过行业优选和个股发掘获取超额收益。

基金代码

基金简称

基金成立日期

收益率

周定投

周定投

月定投

周一扣款

周四扣款

一日扣款

690009

民生加银红利回报混合

2012/8/9

7.49%

8.11%

8.64%

定投数据来源:东方财富网定投计算器

起止时间:2016-01-04至2016-07-15


 

3
  民生加银策略精选混合(000136)

民生加银策略精选混合(000136)近两年涨幅165.30%,同类排名第二(2/56),远超同期上证综指46.65%的涨幅;近一年收益率12.11%,同类排名前十(3/164);长期业绩同类领先(银河证券数据,截止7.22日)。

荣获2015年度金牛基金奖、明星基金奖。金牛基金经理掌舵,擅长发掘成长股,掘金成长性行业。

基金代码

基金简称

基金成立日期

收益率

周定投

周定投

月定投

周一扣款

周四扣款

一日扣款

000136

民生加银策略精选混合

2013/6/7

7.83%

8.50%

8.97%

定投数据来源:东方财富网定投计算器

起止时间:2016-01-04至2016-07-15


4
民生加银城镇化混合(000408)

民生加银城镇化混合(000408)最近两年收益率116.25%,排名第六(6/56);近一年收益率排名同类第十(10/164),涨幅12.09%,相比同期上证综指下跌25.01%的走势,逆势上扬!(银河证券数据,截止7.22日)。

基金经理擅长择时,在多轮股灾中,民生加银城镇化及时调整仓位,踩准节奏,有效避免净值大幅回撤。

基金代码

基金简称

基金成立日期

收益率

周定投

周定投

月定投

周一扣款

周四扣款

一日扣款

000408

民生加银城镇化混合

2013/12/12

5.35%

5.53%

5.62%

定投数据来源:东方财富网定投计算器

起止时间:2016-01-04至2016-07-15

 

风险提示:基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利、也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证,基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金有风险,请投资者仔细阅读本基金的《基金合同》、《招募说明书》等相关法律文件及相关公告,根据自身情况谨慎选择。