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香港安盛保险隽宇105全球基金定投计划

IFA财策顾问2019-03-10 09:52:09

“  为,远见决策者,理财  ”

IFA3386

个人理财策划 | 家族财富传承 | 离岸资产配置



发行机构:香港安盛金融集团
产品类型:基金定投
投资领域:全球基金
产品期限:10年、15年、20年、25年、30年
发行规模:不限
投资起点:最低年缴4万港币,首年供缴超过1千万,需向安盛集团申请,中间不设限。


【预期年收益率:6%-9%(复利)】


基金定投105计划介绍:


近年来深受香港市民亲睐的基金定投105计划(以下简称「105计划」),是一项投资相连保单。


即是一份以保险为包装的基金投资组成的保单,年期一般由10年至30年不等。


此类保单着重于投资部分,若保单持有人于保单年期内身故,受益人即可取得户口净值额的额外5%,合计取得户口净值的105%,因此称为「105计划」)。


其本质是,一个人寿保险加投资项目,做的是全球精选基金组合投资。


安盛隽宇105基金项目发行介绍:


安盛金融集团总部设于法国,成立于1816年。全球最大保险集团之一,也是全球第三大国际资产管理集团。


旗下服务内容包括银行、证券公司、保险及资产管理,业务遍布全球61个国家,在美国《财富》杂志评选的全球500强企业中位居25位。


产品概述:


1,账户灵活----定期和活期


2,基金选择---环球基金中的近百支精选基金,涵盖全球各个地区和产业


3,三大奖赏---首年红利+长期客户奖赏+保单管理费回赠


4,目标供款年期---10年到30年


3大奖赏:


1,首年--首年红利


2,第10个保单周年日---长期客户奖赏


3,期满--保单管理费回赠


产品优势:


1,每年定投,规避短期波动风险,资金可大可小,可量身定做个人家庭长线理财的最好方案。


2,投资对象是境外的优选基金,历史成绩表现突出,复利收益可预期:3,真正的全球分散投资,降低了投资风险,强化了投资纪律,降低了中间交易成本。


4,目前推出的优惠比较多,如首年红利、长期奖赏,管理费用回赠等:5 ,专业操盘团队操盘,有效避免因个人经验不足及操作不当引起的损失。


安盛隽宇105基金定投优点:


一:资金安全性与隐秘性


1:从保险公司的优势特点上阐述


(1)不可倒闭,保险公司受政府保护。


(2)历史悠久、如安盛集团1816 年成立。实力雄厚,经验丰富,成功的基金产品不胜枚举。


(3)实力强大,全球2000 对个专业的基金经理人操作。


(4)信誉的保证,国际AAA 级信誉等级。


2:从保险公司的产品优势特点上阐述


(1)司法豁免权。全球任何国家,任何机构不可以任何形式和理由查保单。


(2)资金安全、隐蔽、避免相关风险。


(3)免债、避税。


(4)免申购费、免赎回费、无转换费、无买卖差价,成本比国内低。环球基金定投还有首期赠送奖赏,高达投资金额的125%。


(5)基金池内有2000 多只世界最优秀的基金,可低成本购买多只全球顶级优质基金。客户自己购买,门槛高,成本高,自己操作太复杂。


(6)可只用连投三年就可享有25 年期的基金长期复利收益。并且该份基金定投除了具有保险功能外,还有储蓄、投资、收益等功能,可解决将来的晚年养老及子女的教育费用等问题。


(7)可继承。该份保单客传承,无遗产继承税。


二:收益稳定增长型:


1:专家理财:全球最顶级的基金经理专家帮你打理。专人做专事,专业度高,优中选优的基金。


2:长线投资:稳定复利收益,避免了短时间的波动风险,有效保障了财产的增值。专业的基金管理人,渠道广,信息对称,行业敏感度高,有一定的风险预测和规避能力。股票是短期的投机行为,要么赚,要么亏,总是波动的,存在风险。


3:分散投资:分享全球经济亮点领域,低成本捕捉各个市场及领域增长所带来的稳定收益,使投资更具抗风险性


4:历史数据:过往20 年的数据,基金池内的基金平均年化收益率在9%--18%以上。


三:以保单形式的全球基金定投可通过全球私人银行抵押,盘活您的资产,灵活支取收益


四:基金功能:保险功能,储蓄功能,投资功能,理财功能,传承功能!


2015年初,法国安盛(香港)AXA隆重推出101基金特大升级版105全球共同基金“雋宇Ⅱ定投储蓄计划”,近日震撼登场,盛大上市,面向全球热销。


刚刚面市的香港105全球共同基金“雋宇Ⅱ定投蓄计划”有以下十大亮点:

项次

概   要

亮   点

1

105全球共同基金产品——“隽宇Ⅱ定投蓄计划”出身世界金融豪门——法国安盛——世界保险第一品牌公司。

法国安盛AXA成立将近200年,经历过两次世界大战,是全球最大保险公司。其资产管理水平雄冠世界保险机构,素以安全放心的资产管理操作流程享誉世界。

2

法国安盛AXA精选85款世界顶尖基金,组成105全球共同基金投资平台,提供给世界投资者选择5至6款作全球资产配置投资。

可配置的基金全部为排名世界前11位的著名基金公司发售的全球共同基金。如富兰克林顿普顿、联博、富达国际、首域等著名全球基金公司。

香港特区政府征收的居民养老“强积金”就是通过安盛AXA拥有全球共同基金平台,实现居民养老金的投资保值增值。

3

投资供款年期选择更加灵活,多达五种最短供款期可选择。

根据不同的目标供款年期,最短供款年期分别设有24个月、30个月、36个月、48个月、54个月种。最短供款期履行完毕后可增加、减少、暂停供款。

4

设有定期与活期两个帐户,活期帐户支取灵活,可随时支取。

最短供款期内投资款全部在定期帐户,在目前供款期内不可支取;最短供款期之外投资款全部在活期帐户,可随时支取。

5

比101基金更加凸现人身寿险保障功能。

1、身故赔偿按投资户口价值105%执行,比101基金提高了4%;

2、被投保人在最短供款年期内不幸意外身故,可另外获得30万至100万港元之不等的意外身故赔偿。

6

赴港投资帐户安全可靠,资金不经由任何第三方;冷静高达21天。

1、投资者必须亲自前往在香港的法国安盛公司签约投资,由香港证监会批准具有9号牌照之持牌基金经理人见证签约,并且现场刷卡投资,投资者资金不经由任何第三方;

2、投资者在香港刷卡缴费后,有21天的冷静期,如果在冷静期内投资者后悔投资决定,可提出申请终止投资。安盛公司将退还投资款到投资者名下。

7

105基金兼具有强大而独特的人身寿险产品属性与功能。

105全球共同基金作为一款世界性的投资理财产品,因为它兼具有强大而独特的人身寿险产品属性与功能,从而成为西方国家贵族及中产阶级用以家族财富传承、家族信托、养老规划、避债、避税,以及规避婚姻风险的金融财富传世工具

8

有效合理规避汇率风险,可选择多种国际货币环球投资。

投资者可选择港元、美元、欧元、英镑、澳元、新加坡元作为投资币种,有效规避投资者所在国家币种贬值带来的财富缩水风险。

9

首年投资供款即获红利赠送,倍增投资本金,还有客户长期奖赏

1、基本红利赠送公式=首年投资款*目标供款期年限*1%;若在推广期内签约投资,奖赏点数更多;

2、长期客户奖赏条件,当客户完成最短供款期供款后,每足额完成供款一年,即获活期帐户当年平均月份帐户价值的0.95%奖励。

奖赏金公式=当年活期帐户月平均帐户价值*0.95%

10

遵循国际金融惯例,复利滚存,让财富产生“利滚利”爆炸增长效应

复利滚存的意义在于,财富成倍增长的速度更快。假设预期年均复利为9%,投资帐户资金翻倍的时间只需要8年,而中国内地单利存款,需要11年还多。法国安盛AXA推出的精选的全球共同基金,在过往历史表现中,大多数单个基金的年均复利一般在9%至15%,有的甚至达到24%以上。


来源:港险通

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