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基金投资和股票投资的小思考

杂谈金融2018-09-03 15:44:42

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本文所提及的行业、个股、基金等具体信息,以及投资策略,均不成推荐意见,仅供参考和学习。请读者理性判断。投资有风险,入市须谨慎。


投资做的好,一年稳健30%可能性还是很大的,但需要学习很多。如图是我人生第一次开始做的投资体验,定投基金,9个月了,稳稳的26%。因为是人生第一次,所以买的少。但也让我收获不少,这个收获不是钱。


投资学习从去年年底持续至今,我经常不断的尝试,学习,总结,和反思。有过成功有过失败。就如今天,我又有了新的思考,最近我学习了解到公募基金中的股票型基金持仓下限是80%,混合型基金,如果是偏股型基金,股票持仓下限是60%,持仓下限是什么意思呢?因为股票型基金或者混合型基金,其实本质就是拿着买基金人投入的钱,再去做股票投资或者债券投资,比如偏股型混合型基金会把我们投入的钱筹集起来,比如60%拿去炒股,30%拿去买债券,10%存银行理财,这种典型的比重配置就是混合型基金的偏股型基金,那么股票型基金显然更多比重的钱都拿去炒股的基金。回到前面,持仓下限不超过60%又是什么意思呢,就拿前面混合型基金继续举例,这个混合型基金筹集了基民100万资金,按照前面举例说(60%股票,30%债券,10%存银行)的话,也就是说这个混合型基金有60万拿去炒股了。但是证监会规定混合型基金股票持仓下限是60%,什么意思呢?就是说全部投入市场的这么多钱,比如遇到股灾,你不能全部抛售,必须留60%,也就是说,假如这个基金遇上了股灾大跌60万中,能留在股市的只有60×60% = 36万,能撤离的只有 60×40% = 24万,换句话说,有将近36万要跟着股市瀑布式下跌。


然后结合我今年第一次体验投资买的混合型基金,我看到了它的持仓有哪些股票,这些都是上半年涨的很不错的大蓝筹。由此我想到,如果想要选混合型基金或者股票型基金,作为优秀的这一类投资者,就需要熟悉股票市场现在的市场风格,也需要熟悉股票的基本面,再结合基金股票的持仓来模糊的大概把握了大的方向。而不是仅仅依据基金过去走的很好,而去买它。


进一步我思考,由于混合型基金和股票型基金的在股票市场的资金持股下限比例这么高,换句话说,这么大的不动仓的下限比例,基本上就随着持股股票综合指数同涨同跌,比如上半年持股大部分创业板的基金,创业板上半年一直跌,相关的基金也就跌的差不多。所以,做股票型基金或者混合型基金,关注持仓股也是很值得考究的一环。



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