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理财扫盲之基金分类

一个小白的财富自由之路2019-04-05 08:50:36

一、我们在购买基金时经常碰到基金名称中很多都带个尾巴A,B,C那么他们有什么不同呢?其实了解一下就知道他们之间主要的区别为收费不同。

债券型基金&股票型、混合型基金:

A类:前端收费(收申购费、管理费、托管费)

B类:后端收费(收管理费、托管费、赎回费:时间长可免)

C类:按天收费(收管理费、托管费、销售服务费)


分级基金:

A类:风险小、固定收益

B类:风险大、收益高


货币基金:

A类:低申购费起点:1~100元

B类:高申购起点:500万

E类:互联网平台销售

注:不收申/回购费,收管理、托管、销售费(B>A)


一般来说:

债基:申购金额大选A类,长期如大于1年投资选B

分级及股基:风险偏好低的选A,风险偏好激进、追求高收益的选B

货币:屌丝选A,土豪选B


二、细心的朋友应该还会发现,有的基金名称尾巴还带有LOF,ETF,QDII,那它们又是怎么回事呢?

QDII是在外汇管制下,内地资本市场对外开放的方式之一,是我们普通人想买海外基金的重要途径如广发全球精选股票(QDII)。


ETF是交易所交易基金,LOF是上市型开放式基金,他们的差别之一在于,ETF是用股票换基金,基金换股票。LOF则是现金与基金份额之间的交易。

那ETF联接基金又是什么呢?   

ETF联接基金是投资于ETF基金的基金,以这样的方式降低了申购赎回的门槛,一般1000元就能开始投资。

三、基金定投王牌——指数基金

指数基金(股票价格指数):描述股票市场总体变化的一个基本指标


综合指数(1991年):

        上证指数(大盘指数):上海所有股票总体变化的指数

                 大企业上市地,缺点是由体量大的股票引导(如中石油)

        深圳指数(小盘指数):深圳所有股票总体变化

                中小企业上市地,缺点是由体量大的股票引导

成分指数(1995):A股中挑选部分股票而讨论其的变化趋势

                深成指(500家):中小盘股票的一个走势

                深证100指数:深圳市场流通最大、最活跃的100只股票,代表深圳证券市场的核心价值

                

                上证50指数:大盘中的大盘,蓝筹中的蓝筹(基本为金融股)

                上证180指数:沪值50%的流通量、沪市核心价值、行业分布广

大数据总结

大盘股跑输小盘股涨势,即沪指<深指


中证指数有限公司(2005年,沪深两家合资)

                沪深300指数:沪深中排名前300的市值大、流动性好的股票占A股的6成市值(简略看做是上证180+深圳100)

更全面、更真实的反映A股走势(大盘股中的精华)

                中证500指数:除去沪深300成分股及市值排名前300的股票后,选取活跃高、成交额高的前500名的股票

真实反映A股小盘股的走势(小盘股中的精华)

大数据总结

买中证500指数即小盘股涨则涨

买沪深300指数即大盘股涨则涨

深市下的

中小板(2004年)

创业板(2009年):高风险、高收益,入市有限制

市盈率:

上证指数(沪深300)<深成指(中证500)<中小板<创业板

小白投资建议:

         沪深300+中证500   50%

          概念行业基金          50%