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理财十一课:基金投资常见术语

金融小白成长日记2018-12-05 14:16:50

每当我们浏览基金公司官网或者阅读一些基金投资相关的文章时,经常会遇到一些专有名词,也就是基金投资的术语,这些常见术语究竟都是什么意思呢?今天我们就来一一解答。

       1、基金交易类术语

       基金成立日:指基金达到成立条件后,基金管理人宣布基金成立的日期。

       基金募集期:指自基金招募说明书公告之日起到基金成立日之间的这段时间。      

       基金开放日:基金开放日就是可以办理开放式基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等等一系列手续的工作日。正常情况下,任何一个工作日都可以办理申购、转换、赎回等业务,个别特殊时期会暂停办理。

       基金单位:基金单位是指基金发起人向不特定的投资者发行的,表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证。简单理解,1个基金单位就好比1股股票,股票资产按“股”划分,基金资产按“基金单位”划分。

       基金认购:指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程。

       基金申购:指投资者在基金成立之后购买基金单位的过程,对于开放式基金,成立之后通常会有一段时间的封闭期,在封闭期结束后,投资者便可以申购基金。

       基金转换:指投资者在持有某基金公司发行的任一开放式基金后,可直接自由转换到该公司管理的其它开放式基金,而不需要先赎回已持有的基金单位,再申购目标基金。

       2、基金费用类术语

       基金认购费:指投资者在基金发行募集期内购买基金单位时所交纳的手续费。

       基金申购费:指投资者在基金成立后的存续期,基金处于申购开放状态期内,向基金管理人购买基金份额时所支付的手续费。

       基金赎回费:指在开放式基金存续期间,已持有基金份额的投资者向基金管理人卖出基金份额时所支付的手续费

       基金转换费:指投资者按基金管理人的规定在同一基金管理公司管理的不同开放式基金之间转换投资所需支付的费用。

       基金管理费:指支付给实际运用基金资产、为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。

       基金托管费:指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用。

       基金运营费:主要的基金运营费包括:基金管理费、基金托管费、持续销售费、证券交易费用、基金信息披露费用、与基金相关的会计师费和律师费、召开持有人大会费用等。

       关于上述费用的具体计算方法会在后期进行详细介绍

       3、基金收益分配类术语

       基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。

       基金净收益:指基金收益减去按照国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额

       权益登记日:指基金管理人进行红利分配时,需要确定某一天来界定哪些基金持有人可以参加分红,定出的这一天就是权益登记日,即在权益登记日之前持有基金份额的投资者均可参与分红。

       除息日:除息日是权益登记日(T日)后的第一个工作日,即T1日,在除息日基金份额和净值按照分红比例进行除权。

 红利再投资:基金分红的一种方式,指将投资者的分红收益再投资于基金,并折算成相应数量的基金单位送给投资者。

以上就是今天关于基金常见术语的介绍,获取更多投资理财知识,长按下方二维码,关注“金融小白成长日记”,一起学习,一起成长。